ГОСТ РИСО 17258—2015
Приложение F
(обязательное)
Критерии для предоставления банковских услуг физическим лицам
Критерии для предоставления банковских услуг физическим лицам приведены в таблице F.1.
Таблица F.1 — Таблица критериев (банковские услуги для физических лиц)
Nb |ОсноомыекритерииПодкритерииОписание
01 Соответствие
02 Этичное поведение
И___________
Правовые критерии и критерии безопасности
Соответствие обязательным Банковская услуга должна соответствовать
требованиямэбязательным требованиям (оценка степени риска,
шатежеспособность клиента)
СоответствиеБанковская услуга или финансовый продукт должны
функциональнымсоответствовать предполагаемым функциям
требованиям
Соответствие договорнымБанковская услуга, финансовый продукт и процессы
зоглашениямдолжны соответствовать договорным соглашениям
процентная ставка по кредиту, возвращение
1
рибыли)
Соответствие политикеБанковская услуга и процессы должны
организации соответствовать внутренней политике организации
[аудиты, внутренний контроль, проверки, проверка
благонадежности финансового состояния компании)
Развитие персоналаПерсонал вовлечен вежегодную программу обучения
Активное обеспечение
защиты и безопасность
организации
Пассивная защита и
безопасность сотрудников
Торговля наПрименение методов справедливой торговли,
ззаимовыгодных принципах списанных вэтической карте (без взяточничества и
стмывания денег)
Бовлечение местныхИестное население вовлечено в поставку банковской
кителей (местного/слуги или финансового продукта
гообщества)
БлаготворительностьОрганизация принимает участие в благотворительных
(рограммах
03 Безопасносты’защитаАктивная защита иЗо время оказания банковской услуги (персонал) или
безопасность сотрудников1Спользованияее (потребитель) жизнь и здоровье
зюдей не должны подвергаться опасности с
оридической точки зрения
03 Безопасносты’защита
Пассивное обеспечение
защиты и безопасность
организации
04 Возвраты
Отказ от банковской услуги
Претензия
Зо время оказания банковской услуги (персонал) или
зспользования ее (потребитель) целостность
срганизации не должна подвергаться опасности с
оридической точки зрения (хорошая репутация без
годозрений в отмывании денег)
Зо время оказания банковской услуги (персонал) или
^пользования ее (потребитель) жизнь и здоровье
тюдей не должны привлечь события, которые могли
быподвергнуть опасности людей с юридической
точки зрения (отмывание денег)
Зо время оказания банковской услуги (персонал) или
пользования ее (потребитель) жизнь и здоровье
тюдей не должны привлечь события, которые могли
быподвергнуть опасности целостность организации
отмывание денег)
3случав инцидентов или проблем,
юльзователы’потребитель банковской услуги должен
быть в состоянии легко послать претензию.
Организация должна управлять претензиями
{горячая
пиния)
Потребитель возвращает банковскую услугу для
вменения условий или отменяет ее из-за
^удовлетворенности обслуживанием. Организация
должна управлять измененными или отмененными
банковскими услугами
21