Финансовые организации вправе признать подозрительной операцию, если клиент переводит значительную сумму денег самому себе через Систему быстрых платежей (СБП).
По словам директора департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова, в обновлённый перечень признаков мошеннических операций теперь включены переводы собственных средств между своими счетами по СБП.
«Нередко злоумышленники убеждают граждан перевести свои накопления по СБП со счетов в разных банках на один счёт. Когда все деньги оказываются в одном месте, мошенникам гораздо проще их похитить, особенно если им удалось получить доступ к этому счёту», — отметил Уваров.
Банки будут рассматривать перевод клиентом средств самому себе в другой банк как подозрительный, если до этого он пытался отправить деньги другому лицу, которому не переводил средства в течение последних шести месяцев.
Обновлённый приказ Центробанка, содержащий перечень признаков мошеннических действий, планируется опубликовать в ближайшее время.