Центробанк включил в список подозрительных операций переводы социальных выплат с признаками обналичивания. Теперь банки могут приостанавливать выплаты материнского капитала, пособий на детей и переводов участникам СВО, если заподозрят их в связях с отмыванием преступных доходов.
Регулятор требует усилить контроль за бюджетными перечислениями: нестандартные транзакции необходимо фиксировать, а при наличии признаков теневой схемы — блокировать. Под подозрение могут попасть, например, переводы репетиторам, расчёты в магазинах без терминалов или частые мелкие переводы между физлицами. Об этом сообщает *«Известия»*.
По словам замруководителя Национального совета финансового рынка Александра Наумова, теперь все кредитные организации обязаны отслеживать такие операции, тогда как раньше этим занимались только отдельные игроки.
Причина ужесточения контроля — рост случаев, когда мошенники используют легальные социальные выплаты для отмывания средств, включая переводы в нелегальные онлайн-казино, букмекерские конторы или покупку криптовалюты.
Если банк зафиксирует подозрительную активность, данные передаются в Росфинмониторинг. В дальнейшем подобные переводы могут блокироваться до выяснения обстоятельств и подтверждения легальности.
Эксперты советуют использовать один и тот же счёт и банк для получения и расходования средств, а также избегать частых переводов между физлицами — это снизит риск проверки.