С 15 мая 2025 года начал действовать лимит на денежные переводы для лиц, подозреваемых в участии в мошеннических схемах. Согласно закону № 9-ФЗ от 13 февраля 2025 года, таким клиентам запрещено переводить более 100 тыс. рублей в месяц.
Мера направлена на борьбу с дропперами — подставными лицами, которых злоумышленники используют для обналичивания и вывода средств. Банки будут получать информацию о таких клиентах из базы данных Центробанка, сформированной на основании жалоб, анализа операций и данных правоохранительных органов.
Если человек попадает в эту базу, его переводы физлицам автоматически ограничиваются. При этом ограничения не распространяются на оплату товаров, услуг, коммуналки и переводы юридическим лицам.
Банк также вправе заблокировать карту или доступ к онлайн-банкингу, если усмотрит признаки подозрительной активности.
Клиенты, не согласные с блокировкой или лимитом, могут обжаловать решение, обратившись в обслуживающий банк или напрямую в Центробанк через интернет-приемную.