Банки борются с мошенниками, блокируя реальные операции. Эксперт объяснил, как поступить в этой ситуации. ЦБ установил и дополнил список подозрительных операций, которые могут привести к проверке. Многие бухгалтеры столкнулись с проблемой блокировки платежей.
С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в законе № 161-ФЗ, ужесточающие контроль за мошенническими операциями по счетам. Если карта попала в список реквизитов ФинЦЕРТа, это может быть признаком подозрительной активности.
Банки должны проверять подозрительные переводы и запрашивать у клиентов подтверждение операций. Артем Журавлев из Paygine рекомендует избегать совершения переводов на счета, связанные с мошенничеством, и следить за характером операций.
Нельзя самостоятельно исключить карту из списка ФинЦЕРТа, поэтому в случае блокировки операции стоит обратиться в банк-эмитент и предоставить доказательства.