Высший суд Российской Федерации объявил незаконными штрафы, налагаемые банками на своих клиентов за отказ предоставить информацию о подозрительных операциях. Клиенты не должны оплачивать банку какое-либо вознаграждение в виде штрафов за отказ предоставить информацию о сомнительных сделках.
Индивидуальный предприниматель отказался предоставить банку требуемые сведения по операции, которая могла нарушать закон о противодействии легализации доходов. В результате он был наказан штрафом. Хотя суды предыдущих уровней признали действия банка законными, клиент счел штраф необоснованным обогащением и обратился в Верховный суд.
ВС РФ подтвердил, что банк имеет право запросить дополнительную информацию у клиента, но это не означает, что он может штрафовать за отказ предоставить запрошенные данные. Верховный суд отменил решения предыдущих инстанций и направил дело на повторное рассмотрение.
С 1 июля 2022 года банкам запрещено взымать дополнительные комиссии и сборы, объясняя это борьбой с легализацией преступных доходов.