С целью наказания за использование банковских карт и кошельков в интересах третьих лиц предлагается вводить административную и уголовную ответственность. Предложение Совета Федерации состоит в разработке законопроекта, который также запретит передачу собственных счетов другим лицам. Мошенники, чтобы спрятать свои действия, активно используют данные других людей для перевода средств на свои счета.
Эта информация может быть предоставлена клиентами банков как по собственной инициативе, так и за вознаграждение. Руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин отмечает, что преступный мир теперь ориентируется на физических лиц, включая пенсионеров, студентов и школьников. Поначалу нарушение предоставления своих данных будет считаться административным, но в случае неуспеха власти рассмотрят вопрос об уголовной ответственности.