Договор об ипотеке (под договор процентного займа или кредитной линии)

ДОГОВОР N _____ об ипотеке (под договор процентного займа или кредитной линии)
г. _______________
"___"___________ ____ г.

___________________, именуем__ в дальнейшем "Залогодатель" или "Должник", в лице ____________, действующ___ на основании __________, с одной стороны, и _______________, именуем__ в дальнейшем "Залогодержатель" или "Заимодавец", в лице ______________, действующ___ на основании __________, с другой стороны, а вместе именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ ДОГОВОРА
1.1. Закон - Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
1.2. ГК РФ - Гражданский кодекс Российской Федерации.
1.3. Предмет ипотеки __________________________________________________
(наименование, адрес местонахождения, полное точное описание и
иные характеристики недвижимого имущества в соответствии
со ст. 130 ГК РФ, ст. 5 и п. 2 ст. 9 Закона)
Предмет ипотеки принадлежит Залогодателю на праве собственности (или хозяйственного ведения), что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права собственности от "___"_________ ____ г. серии _______, N ______, выданным _____________________________________________________, запись в ЕГРП N ___________.
(орган, осуществляющий государственную регистрацию прав)
Предмет ипотеки остается у Залогодателя в его владении и пользовании.
1.4. Законодательство - действующее законодательство Российской Федерации.
1.5. Иные термины и определения используются в договоре в смысле параграфа 3 гл. 23 ГК РФ и Закона.

2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
2.1. В силу ипотеки Залогодержатель по обеспеченному ипотекой обязательству имеет право в случае неисполнения Должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости предмета ипотеки преимущественно перед другими кредиторами Залогодателя, за изъятиями, установленными законодательством.
2.2. В случаях и в порядке, установленных законодательством, удовлетворение требования Залогодержателя может осуществляться путем передачи предмета ипотеки в его собственность.
2.3. Залогодержатель имеет право получить на тех же началах удовлетворение из страхового возмещения за утрату или повреждение предмета ипотеки независимо от того, в чью пользу оно застраховано, если только утрата или повреждение не произошли по причинам, за которые Залогодержатель отвечает.
(При необходимости: 2.4. По настоящему договору выдана закладная.)
2.5. Настоящий договор действует до исполнения обязательств Залогодателя по основному договору, или до его прекращения по иным основаниям. Также настоящий договор может быть прекращен по основаниям, предусмотренным законодательством или настоящим договором.
(Вариант при необходимости: 2.6. В случае частичного исполнения обязательств по основному договору предмет ипотеки может быть освобожден от ипотеки на соответствующую сумму погашенных обязательств или частично перезаложен.)
2.7. Предмет ипотеки может быть отчужден Залогодателем другому лицу путем продажи, дарения, обмена, внесения его в качестве вклада в имущество хозяйственного товарищества или общества либо паевого взноса в имущество производственного кооператива или иным способом лишь с согласия Залогодержателя (иное может быть предусмотрено договором).
2.8. Залогодатель вправе (или не вправе) без согласия Залогодержателя сдавать весь или часть предмета ипотеки в аренду, передавать его во временное безвозмездное пользование и по соглашению с другим лицом предоставлять последнему право ограниченного пользования этим имуществом (сервитут) при условиях, что:
срок, на который имущество предоставляется в пользование, не превышает срока обеспеченного ипотекой обязательства;
имущество предоставляется в пользование для целей, соответствующих назначению имущества.
2.9. Предоставление Залогодателем предмета ипотеки в пользование другому лицу не освобождает Залогодателя от исполнения обязанностей по настоящему договору (иное может быть предусмотрено договором).
2.10. Последующая ипотека (не) запрещена.

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ТРЕБОВАНИЯ, ОБЕСПЕЧЕННЫЕ ИПОТЕКОЙ
3.1.   Настоящий   договор  заключен  с  целью  обеспечения  исполнения
обязательств  Залогодателя перед Залогодержателем по заключенному сторонами
"___"_________ ____ г. в _____________________________ договору процентного
(место заключения)
займа (кредитной линии) N ____________ (далее - "основной договор").
3.2. По основному договору:
Залогодатель является Заемщиком (Должником), а Залогодержатель - Заимодавцем (Кредитором).
Заимодавец передает в собственность Должнику денежные средства в размере _____ (___________) рублей (далее - "Сумма займа"), а Должник обязуется вернуть Заимодавцу Сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, предусмотренные основным договором.
Сумма займа предоставляется - ________________________________________.
(копировать условия и порядок из основного договора)
Сумма займа (выбрать нужное):
- предоставляется на срок до "___"__________ ____ г.,
- подлежит возврату в течение тридцати дней (возможно установление иного срока) со дня предъявления Заимодавцем требования об этом.
За пользование Суммой займа Должник выплачивает Заимодавцу проценты из расчета _____ процентов годовых.
Проценты за пользование Суммой займа уплачиваются (выбрать нужное/возможно установление иного порядка уплаты процентов):
- не позднее _____-го числа каждого месяца начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления Суммы займа. Проценты, начисленные за последний период пользования Суммой займа, уплачиваются одновременно с возвратом Суммы займа,
- одновременно с возвратом Суммы займа.
- в соответствии с графиком уплаты процентов, являющимся неотъемлемой частью Договора.
За несвоевременный возврат Суммы займа Заимодавец вправе требовать с Должника уплаты (выбрать нужное/возможно установление иных санкций):
- процентов в порядке, предусмотренном п. 1 ст. 811, п. 1 ст. 395 ГК РФ (независимо от уплаты процентов, предусмотренных основным договором);
- неустойки (пени) в размере _____ процентов от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.
За нарушение сроков уплаты процентов Заимодавец вправе требовать с Должника уплаты неустойки (пени) в размере _____ процентов от не уплаченной вовремя суммы за каждый день просрочки.
Санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение иных обязательств по основному договору: ________________________________________________.
3.3. Основной договор вступает в силу с момента его заключения сторонами - "___"__________ ____ г. и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств по нему. Основаниями для досрочного прекращения являются - _______________________________.
3.4. Ипотека обеспечивает уплату Залогодержателю:
3.4.1. Основной суммы долга по основному договору полностью (или в части ________________________________________________);
3.4.2. Причитающихся процентов за пользование заемными средствами.
3.4.3. Сумм, причитающихся ему:
1) в возмещение убытков и/или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства;
2) в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом;
3) в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество;
4) в возмещение расходов на реализацию заложенного имущества.
(Вариант: ипотекой обеспечена общая твердая сумма требований Залогодержателя в размере ________ (___________________) рублей.
Обязательства Должника перед Залогодержателем в части, превышающей эту сумму, не считаются обеспеченными ипотекой, за исключением требований, основанных на:
1) возмещении судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество;
2) возмещении расходов на реализацию заложенного имущества;
3) сохранении Залогодержателем предмета ипотеки в случаях предусмотренных настоящим договором, в т.ч. расходов на его содержание и/или охрану либо на погашение задолженности Залогодателя по связанным с этим имуществом налогам, сборам или коммунальным платежам.)
3.5. Ипотека обеспечивает требования Залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества (договором может быть предусмотрено иное).

4. ПРИНАДЛЕЖНОСТИ ПРЕДМЕТА ИПОТЕКИ
4.1.    Одновременно    с    предметом   ипотеки   заложены   следующие
принадлежности: __________________________________________________________.
(перечень заложенных принадлежностей)
4.2.   Одновременно  с  оформлением  ипотеки  Залогодержателю  переданы
следующие документы: _____________________________________________________.
(перечень документов)
4.3. Ипотека распространяется на все неотделимые улучшения предмета ипотеки (иное может быть предусмотрено договором или законодательством).

5. ОЦЕНКА ПРЕДМЕТА ИПОТЕКИ
5.1. По состоянию на "___"__________ ____ г. инвентаризационная (балансовая и т.п.) стоимость предмета ипотеки составляет _________ (____________________) рублей, что подтверждается справкой (балансом и т.д.) от "___"__________ ____ г. N ____, оформленной __________________________.
5.2. По соглашению сторон залоговая стоимость предмета ипотеки на момент заключения настоящего договора составляет ________ (_____________) рублей.
5.3. По соглашению сторон залоговая стоимость предмета ипотеки может быть пересмотрена на основании:
- отчета независимого оценщика, осуществившего оценку рыночной стоимости предмета ипотеки;
- акта об изменении состояния предмета ипотеки;
- ____________________________________________________________________.
(иные основания для переоценки предмета ипотеки)

6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ЗАЛОГОДАТЕЛЯ
6.1. Залогодатель сохраняет право пользования предметом ипотеки в соответствии с его назначением.
6.2. При пользовании заложенным имуществом Залогодатель не должен допускать ухудшения предмета ипотеки и уменьшения его стоимости сверх того, что вызывается нормальным износом (иное может быть предусмотрено договором).
6.3. Залогодатель вправе извлекать из предмета ипотеки плоды и доходы. Залогодержатель не приобретает прав на эти плоды и доходы (иное может быть предусмотрено договором).
6.4. Залогодатель обязан поддерживать предмет ипотеки в исправном состоянии и нести расходы на его содержание до прекращения ипотеки (иное может быть предусмотрено договором).
6.5. Залогодатель обязан производить текущий и капитальный ремонт предмета ипотеки в сроки, установленные законодательством и в предусмотренном им порядке, а если такие сроки не установлены - в разумные сроки (иное может быть предусмотрено договором).
6.6. Залогодатель обязан:
6.6.1. Обеспечивать сохранность предмета ипотеки, в том числе защищать его от посягательств третьих лиц, огня, стихийных бедствий.
6.6.2. В случае реальной угрозы утраты или повреждения предмета ипотеки уведомить об этом Залогодержателя в течение ___ часов.
6.6.3. Страховать предмет ипотеки.
6.6.4. Не препятствовать Залогодержателю производить осмотр заложенного имущества в период действия настоящего договора.
6.6.5. Гарантировать Залогодержателю, что передаваемое ему в ипотеку имущество даже частично не будет перезаложено до момента исполнения обеспеченного ипотекой обязательства в полном объеме.
6.6.6. Немедленно сообщать Залогодержателю сведения об изменениях, происшедших с предметом ипотеки, о посягательствах третьих лиц на предмет ипотеки.
6.6.7. Не отчуждать предмет ипотеки третьим лицам без письменного согласия Залогодержателя.
6.7. Залогодатель несет риск случайной гибели и случайного повреждения имущества, заложенного по настоящему договору.

7. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ
7.1. Залогодержатель вправе:
7.1.1. Проверять по документам и фактически наличие, состояние и условия содержания заложенного по настоящему договору имущества. Это право принадлежит Залогодержателю и в том случае, если заложенное имущество передано Залогодателем на время во владение третьих лиц.
7.1.2. Требовать от Залогодателя принятия мер, необходимых для сохранения заложенного имущества.
7.1.3. Требовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, если заложенное имущество утрачено или повреждено настолько, что вследствие этого обеспечение ипотекой обязательства существенно ухудшилось.
7.1.4. В случаях предъявления к Залогодателю другими лицами требований о признании за ними права собственности или иных прав на предмет ипотеки, о его изъятии (истребовании) или об обременении указанного имущества либо иных требований, удовлетворение которых может повлечь уменьшение стоимости или ухудшение этого имущества Залогодержатель вправе использовать соответствующие обстоятельствам способы защиты прав Залогодателя и своих прав на предмет ипотеки, предусмотренные ст. 12 ГК РФ.
7.2. Если Залогодатель отказался от защиты своих прав на предмет ипотеки или не осуществляет ее, Залогодержатель вправе использовать допустимые способы защиты от имени Залогодателя без специальной доверенности и потребовать от Залогодателя возмещения понесенных в связи с этим необходимых расходов.
7.3. Если предмет ипотеки оказался в незаконном владении третьих лиц, Залогодержатель вправе, действуя от своего имени, истребовать это имущество из чужого незаконного владения в соответствии со ст. ст. 301 - 303 ГК РФ для передачи его во владение Залогодателя.
7.4. При грубом нарушении Залогодателем правил пользования предметом ипотеки (ч. 1 ст. 29 Закона), правил его содержания или ремонта (ст. 30 Закона), обязанности принимать меры по сохранению данного имущества (ст. 32 Закона), если такое нарушение создает угрозу утраты или повреждения предмета ипотеки, а также при нарушении обязанностей по страхованию (ст. 9 договора) или при необоснованном отказе Залогодержателю в проверке заложенного имущества (п. 7.1.1 договора) Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства в течение ______ дней.
Если в удовлетворении такого требования отказано либо оно не удовлетворено в предусмотренный договором срок, Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет ипотеки.
7.5. Залогодержатель вправе (или не вправе) передать свои права другому лицу:
по договору об ипотеке;
по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству).
7.6. Лицо, которому переданы права по настоящему договору, становится на место прежнего Залогодержателя по этому договору.
Если не доказано иное, уступка прав по договору об ипотеке означает и уступку прав по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству).
7.7. К лицу, которому переданы права по обязательству (основному обязательству), переходят и права, обеспечивающие исполнение обязательства (иное может быть предусмотрено договором).
Такое лицо становится на место прежнего Залогодержателя по договору об ипотеке.

8. ГАРАНТИИ ПРАВ ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ
8.1. Залогодатель гарантирует, что до момента государственной регистрации настоящего договора предмет ипотеки никому не заложен, не продан, не сдан в аренду, не обременен сервитутами, в споре и под запрещением (арестом) не состоит, свободен от любых прав третьих лиц.
Неисполнение этой обязанности дает Залогодержателю право потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства либо изменения условий настоящего договора.
8.2. Залогодатель гарантирует, что является единственным собственником предмета ипотеки.
8.3. Залогодатель гарантирует что предмет ипотеки не изъят из оборота, на него может быть обращено взыскание.
(Вариант, если предметом ипотеки является имущество, на отчуждение
которого требуется согласие или разрешение другого лица или органа:
8.4. Залогодатель   гарантирует   наличие  необходимого  согласия  (или
разрешения) _______________________________________________________________
(наименование, адрес уполномоченного органа)
для ипотеки данного имущества.)

9. СТРАХОВАНИЕ ПРЕДМЕТА ИПОТЕКИ
9.1. Залогодатель страхует предмет залога за свой счет на сумму не ниже суммы обеспеченного ипотекой обязательства в пользу Залогодержателя (Выгодоприобретателя).
9.2. Залогодержатель лишается права на удовлетворение своего требования из страхового возмещения, если утрата или повреждение предмета залога произошли по причинам, за которые он отвечает.
9.3. При переходе прав кредитора в обязательстве, обеспеченном залогом, права Выгодоприобретателя по договору страхования переходят к новому кредитору в полном объеме.
9.4. Залогодатель вправе застраховать риск своей ответственности перед Залогодержателем за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства по возврату займа.
9.5. Страховая сумма по договору страхования ответственности Должника не должна превышать 20 процентов стоимости предмета залога.
9.6. Страховым случаем по договору страхования ответственности Должника является факт предъявления ему Залогодержателем требования о погашении займа при недостаточности у Залогодержателя денежных средств, вырученных от реализации предмета залога и распределенных в порядке, установленном законодательством об ипотеке.

10. ОБРАЩЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ НА ПРЕДМЕТ ИПОТЕКИ
10.1. Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет ипотеки для удовлетворения за счет этого имущества названных в ст. 3 настоящего Договора требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части (иное может быть предусмотрено договором)
10.2. В случаях, предусмотренных ст. ст. 12, 35, 39, 41, 46, 50 (72) Закона либо другим федеральным законом, Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, а при невыполнении этого требования - обращения взыскания на предмет ипотеки независимо от надлежащего либо ненадлежащего исполнения обеспечиваемого ипотекой обязательства.
10.3. Взыскание по требованию Залогодержателя обращается на предмет ипотеки по решению суда или во внесудебном порядке. Иск об обращении взыскания на имущество, заложенное по настоящему договору, предъявляется Залогодержателем в ___________ суд г. ______________.
10.4. Удовлетворение требований Залогодержателя во внесудебном порядке допускается.
10.5. Реализация предмета ипотеки, на которое обращено взыскание во внесудебном порядке, осуществляется в порядке, установленном ст. 56, ст. 59 и гл. X Закона.

11. ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ ДОГОВОРА ОБ ИПОТЕКЕ
11.1. Настоящий договор считается заключенным и вступает в силу с момента его государственной регистрации в установленном законодательством Российской Федерации порядке в ______________ (орган, осуществляющий государственную регистрацию прав).
11.2. Государственная регистрация ипотеки осуществляется на основании совместного заявления Залогодателя и Залогодержателя, поданного в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, в течение ___ дней с момента подписания настоящего договора.
11.3. Расходы, связанные с государственной регистрацией настоящего договора и вытекающих из него прав, внесением изменений и дополнений в регистрационную запись об ипотеке, оплачиваются за счет Залогодателя/Залогодержателя.
11.4. Государственная регистрация уступки прав по настоящему договору осуществляется по совместному заявлению бывшего и нового залогодержателей.
11.5. Регистрационная запись об ипотеке погашается в течение трех рабочих дней с момента поступления в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, совместного заявления Залогодателя и Залогодержателя (или: заявления Залогодателя с одновременным представлением закладной, содержащей отметку владельца закладной об исполнении обеспеченного ипотекой обязательства в полном объеме либо решения суда, арбитражного суда) о прекращении ипотеки.

12. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
12.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами в результате исполнения настоящего договора, будут разрешаться путем переговоров.
12.2. В случае невозможности разрешения споров путем переговоров стороны передают их на рассмотрение в судебном порядке.
12.3. По вопросам, не урегулированным настоящим договором и дополнительными соглашениями к нему, стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

13. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
13.1. Настоящий договор может быть изменен или прекращен по письменному соглашению сторон.
13.2. Любые изменения и дополнения к настоящему договору оформляются дополнительными соглашениями сторон в письменной форме, которые должны быть подписаны надлежаще уполномоченными на то представителями сторон, скреплены печатями и зарегистрированы в установленном законодательством РФ порядке. Такие изменения вступают в силу с момента их государственной регистрации.
13.3. Все приложения к договору, согласованные обеими сторонами, являются его неотъемлемой частью.
13.4. Настоящий договор составлен на ___ страницах, в трех экземплярах,
имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой
стороны, один представляется в ___________________________________________.
(наименование регистрирующего органа)

14. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Залогодатель: ___________________________________________________________
_________________________________________________________________________
Залогодержатель: ________________________________________________________
_________________________________________________________________________

ПОДПИСИ СТОРОН:
от Залогодателя:
________________________ _______________________

М.П.

от Залогодержателя:
________________________ _______________________

М.П.