Договор на обслуживание счета для расчетов по операциям с использованием международных корпоративных карт 2

Договор на обслуживание счета для расчетов по операциям с использованием международных корпоративных карт

________________________________________________________________________________



ДОГОВОР N ____ на обслуживание счета для расчетов по операциям с использованием международных корпоративных карт



    г. __________                                     "___"________ ____ г.

  ______________________________________________________________________,

                              (наименование)

именуем__ в дальнейшем "Банк", в лице _____________________________________

___________________________, действующ__ на основании _____________________

(должность, Ф.И.О.)

_______________________________, с одной стороны, и _______________________

(Устава, доверенности, лицензии)

____________________________________, именуем__ в дальнейшем "Организация",

     (наименование)

в лице ____________________________________________________, действующ__ на

                   (должность, Ф.И.О.)

основании ______________________________________________, с другой стороны,

                   (Устава, доверенности)

заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ТЕРМИНЫ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ В ДОГОВОРЕ



1.1. Банковская корпоративная карта ("Карта") - международная платежная карта ________________________________, являющаяся персонализированным платежным средством, предназначенным для оплаты товаров, услуг и получения наличных денежных средств на территории России и за рубежом, обеспечением которой является бизнес-счет Организации.

Карта выпускается Банком, является собственностью Банка и выдается во временное пользование на срок, установленный Банком.

Использование Карты регулируется законодательством Российской Федерации, правовыми нормами международной платежной системы _________________, а также настоящим Договором.

1.2. Держатель Карты ("Держатель") - сотрудник Организации, на имя которого и в пользу которого Банком выпущена Карта.

1.3. Бизнес-счет - счет Организации в Банке для учета операций, совершаемых Держателями с использованием Карт.

1.4. Отчет по Карте - документ, составленный Банком, который отражает все операции по Карте, произведенные Держателем, а также Банком в соответствии с тарифами, в течение календарного месяца. Дата составления отчета считается датой отчета.

1.5. Персональный идентификационный номер ("ПИН") - индивидуальный код, присваиваемый каждой Карте Держателя и используемый для идентификации Держателя при совершении операций с помощью электронных терминалов или банкоматов в качестве аналога личной подписи.

1.6. Тарифы Банка ("тарифы") - нормативные документы "____________________", в которых установлены условия выдачи и плата за обслуживание Карт.

1.7. Расходный лимит - лимит расходования по Карте, устанавливаемый Организацией, в пределах которого разрешается проведение операций по Карте.

2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА



2.1. Банк открывает Организации счет (далее - "бизнес-счет") в рублях Российской Федерации (в долларах США) для осуществления расчетов по операциям с использованием Карт. Открытие счета осуществляется на основании заявления от Организации в соответствии с порядком, установленным законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и действующими правилами Банка.

2.2. Банк выпускает для сотрудников Организации Карты _____________________________ и обеспечивает проведение расчетов по операциям с использованием Карт в соответствии с правилами международной платежной системы ______________________________, действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и условиями настоящего Договора, а также взимает плату за услуги в соответствии с тарифами.

2.3. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к предмету настоящего Договора, осуществляется Банком на основании отдельных договоров (дополнительных соглашений к данному договору).

3. ПОРУЧЕНИЯ БАНКУ ОТ ОРГАНИЗАЦИИ



Организация поручает Банку:

3.1. Производить в безакцептном порядке на основании платежных документов, полученных Банком, списание с бизнес-счета Организации:

- сумм операций, совершенных по Картам до дня сдачи Карт в Банк (включительно), в том числе платы за услуги Банка, предусмотренной тарифами;

- сумм, связанных с предоставлением Банком Держателям дополнительных услуг в соответствии с правилами международной платежной системы _____________________________;

- сумм фактически произведенных Банком расходов на получение документов, подтверждающих транзакцию, по которой документально доказана необоснованность претензии Держателя;

- сумм операций, совершенных в нарушение настоящего Договора, сумм, связанных с предотвращением и расследованием незаконного использования Карт, а также платы за услуги Банка по указанным операциям.

4. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН



4.1. Организация обязуется:

4.1.1. Представлять в Банк для выпуска Карт следующие документы:

- список сотрудников, для которых запрашиваются Карты, заверенный подписью руководителя, главного бухгалтера и скрепленный печатью Организации, в 2-х экземплярах (Приложение 1 к настоящему Договору);

- заполненные и подписанные сотрудниками, указанными в списке, заявления на получение Карты (установленной Банком формы);

- ксерокопии всех страниц общегражданского паспорта каждого сотрудника, указанного в списке.

4.1.2. Представлять Банку сведения об Организации, в том числе об ответственных лицах Организации, уполномоченных осуществлять контакты с Банком в связи с исполнением Сторонами условий настоящего Договора, в соответствии с формой, приведенной в Приложении 2 к настоящему Договору.

4.1.3. Уведомлять Банк в течение _____ рабочих дней об изменении сведений, указанных в подп. 4.1.2, по форме Приложения 2 к настоящему Договору.

4.1.4. Первоначальное зачисление средств на бизнес-счет Организации производить в соответствии с условиями выдачи, предусмотренными в тарифах.

4.1.5. Для пополнения расходных лимитов по Картам перечислять на бизнес-счет необходимые денежные средства и представлять в Банк через ответственное лицо Организации реестры пополнения средств по корпоративным картам (Приложение 3 к настоящему Договору), заверенные подписями руководителя, главного бухгалтера и скрепленные печатью Организации.

4.1.6. Использовать денежные средства, размещенные на бизнес-счете, исключительно для расчетов по Картам:

- на территории Российской Федерации для безналичной оплаты командировочных и хозяйственных расходов, расходов представительского характера, а также расходов, связанных с основной деятельностью Организации, в рублях Российской Федерации (допускается получение наличных средств в рублях Российской Федерации по Картам для оплаты хозяйственных и командировочных расходов);

- за пределами Российской Федерации для безналичной оплаты командировочных расходов, а также расходов представительского характера в иностранной валюте (допускается получение наличных средств в иностранной валюте по Картам для оплаты командировочных расходов).

Осуществлять перечисленные операции в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, условиями настоящего Договора и правилами, установленными Банком для совершения операций по счетам указанного вида.

4.1.7. Не производить выплаты заработной платы, а также выплаты социального характера с использованием Карт.

4.1.8. Не допускать перерасхода средств по Картам сверх установленных расходных лимитов, не допускать овердрафта по бизнес-счету. При возникновении перерасхода по Карте(ам) в течение ____ дней перечислить на бизнес-счет необходимые денежные средства для погашения задолженности по Карте(ам) и оплаты за овердрафт (при возникновении овердрафта по бизнес-счету) в соответствии с тарифами и представить в Банк через ответственное лицо Организации реестр пополнения средств по корпоративным Картам.

В случае если Банк осуществляет платежи с бизнес-счета Организации несмотря на отсутствие денежных средств (при возникновении овердрафта по бизнес-счету), Банк считается предоставившим Организации кредит на соответствующую сумму со дня осуществления такого платежа. Операции по предоставлению кредита отражаются на ссудном счете Организации.

Суммы, перечисленные на бизнес-счет Организации, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, в следующей очередности:

- на возмещение платы за овердрафт по бизнес-счету;

- на погашение задолженности по овердрафту.

Уплата процентов авансом не производится.

4.1.9. Получать в Банке Карты и ПИН-конверты к ним. Получение Карт производится ответственным лицом Организации или непосредственно Держателем Карты по доверенности, выданной Организацией. При получении Карт ответственным лицом Организация обязует Держателя поставить подпись на оборотной стороне Карты на панели для подписи перед выдачей их Держателю.

4.1.10. Нести ответственность за все операции, произведенные с использованием Карт, с момента получения их в Банке ответственным лицом Организации.

4.1.11. Немедленно сообщать в Банк об утрате (утере, хищении и т.п.) Карты для приостановки ее действия по установленной Банком форме.

4.1.12. При необходимости перевыпуска Карты до истечения срока ее действия представить в Банк заявление Держателя установленной Банком формы с объяснением причины перевыпуска и сдать Карту в Банк (при ее наличии).

4.1.13. Ежемесячно получать через ответственное лицо Организации отчет по бизнес-счету и отчеты по Картам Держателей в течение _____ календарных дней с даты отчета.

4.1.14. Выдавать Держателям отчеты по Картам не позднее _____ календарных дней с даты отчета.

4.1.15. Обеспечить возврат Карты в Банк в течение _____ календарных дней после истечения срока ее действия при получении новой перевыпущенной Карты (кроме случаев утраты Карты), а также после получения письменного требования Банка о возврате Карты.

4.1.16. Изъять у увольняющегося сотрудника Карту и передать ее через ответственное лицо Организации в Банк не позднее даты увольнения либо обязать Держателя сдать Карту в Банк самостоятельно за _____ календарных дней до даты увольнения.

4.1.17. При обнаружении Карты, ранее заявленной утраченной, немедленно информировать об этом Банк и обеспечить возврат Карты в течение _____ рабочих дней.

4.1.18. Передавать Банку информацию об изменении данных Держателей, указанных в заявлении на получение Карты, в течение _____ рабочих дней с даты их возникновения.

4.1.19. Представлять по требованию Банка необходимое обоснование проведенных с использованием Карт операций в рублях Российской Федерации.

4.1.20. При совершении операций в иностранной валюте представлять в Банк в течение ______ с даты совершения таких операций обоснование их совершения, в том числе отчет о расходах (Приложение 4 к настоящему Договору), с приложением заверенных подписью руководителя и печатью Организации копий расчетных и иных документов (слипы, чеки, квитанции банкоматов и торговых терминалов, счета на проживание, транспортные билеты и т.п.) по каждой операции или письменное сообщение о невозможности представить в срок обоснование совершения операций в иностранной валюте в связи с отсутствием сотрудника Организации - Держателя Карты с приложением заверенной подписью руководителя и печатью Организации копии приказа о его командировке. По операциям, указанным в письменном сообщении, Организация обязана представить в Банк обоснование их совершения в течение _____ календарных дней с даты возвращения командируемого лица из служебной командировки.

4.1.21. Не использовать номера Карт для совершения транзакций после сдачи Карт в Банк.

4.2. Банк обязуется:

4.2.1. Изготовить для сотрудников, указанных в списке, Карты и ПИН-конверты к ним в течение _____ календарных дней с даты поступления от налогового органа подтверждения о получении извещения от Банка об открытии бизнес-счета Организации при условии представления Банку документов в соответствии с пп. 4.1.1, 4.1.2 и 4.1.4.

4.2.2. Сообщить Организации дату отчета по Картам. Ежемесячно представлять ответственному лицу Организации отчет по бизнес-счету и отчеты по Картам Держателей.

4.2.3. Уведомить Организацию в течение _____ рабочих дней о факте обнаружения неточностей или несоответствий в представленных Организацией документах, указанных в пп. 4.1.1, 4.1.2 и 4.1.12 настоящего Договора.

4.2.4. Извещать Организацию в течение _____ рабочих дней о возврате Карты Держателем Карты, если Держатель самостоятельно сдал Карту в Банк.

4.2.5. Начислять проценты на остаток средств на бизнес-счете Организации в соответствии с тарифами.

5. ПРАВА СТОРОН



5.1. Организация имеет право:

5.1.1. Обратиться в Банк с просьбой о перевыпуске Карты Держателя до истечения срока ее действия.

5.1.2. Обратиться в Банк с письменным заявлением о прекращении действия Карты.

5.1.3. Предъявить в течение _____ календарных дней с даты отчета по бизнес-счету претензию на спорную транзакцию в установленной Банком форме.

5.2. Банк имеет право:

5.2.1. Отказать в выпуске или перевыпуске Карты сотруднику Организации.

5.2.2. Изменять в одностороннем порядке тарифы, письменно уведомив об этом Организацию.

5.2.3. Останавливать лимиты на получение наличных денежных средств по Картам в сторонних банках в соответствии с правилами международной платежной системы __________________________, письменно уведомив об этом Организацию.

5.2.4. Приостанавливать действие настоящего Договора и производить блокировку и/или приостановку действия Карт в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Организацией условий настоящего Договора и взимать за это плату, предусмотренную тарифами.

5.2.5. В случае возникновения овердрафта по бизнес-счету открыть Организации ссудный счет и начислять на сумму задолженности проценты (плату) с даты образования задолженности по ссудному счету (не включая эту дату) до даты погашения задолженности (включительно) по ставке, установленной тарифами Банка.

5.2.6. Производить блокировку и/или приостановку действия Карт в связи с перерасходом Держателем средств свыше установленного лимита или при совершении иных действий, связанных с использованием Карты и влекущих за собой ущерб для Банка.

5.2.7. Перевыпускать Карту по истечении срока ее действия, в случае если Организация письменно не уведомила Банк за _____ календарных дней до истечения срока действия Карты об отказе от пользования Картой.

5.2.8. Производить конвертацию сумм транзакций по Картам в валюту бизнес-счета по курсу Банка на день обработки транзакций, который может не совпадать с днем совершения операций. Возникшая вследствие этого курсовая разница не может быть предметом претензии со стороны Организации.

5.2.9. Требовать предоставления Организацией документов по проведенным с использованием Карт расчетным операциям для контроля за их соответствием действующему законодательству Российской Федерации.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН



6.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и условиями настоящего Договора.

6.2. Банк не несет ответственности за задержку выпуска и перевыпуска Карт в случаях, если задержка вызвана неточностями в документах, представляемых Организацией согласно пп. 4.1.1, 4.1.2 и 4.1.12 настоящего Договора.

6.3. Банк не несет ответственности по спорам и разногласиям между Организацией и Держателями.

6.4. Стороны обязуются сохранять режим конфиденциальности в отношении условий настоящего Договора и всей информации, полученной в связи с ним. Стороны не вправе раскрывать эту информацию третьей стороне без предварительного письменного согласия на то другой Стороны, за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством Российской Федерации.

7. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА



7.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего Договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые Стороны не могли ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами. К таким обстоятельствам относятся наводнение, пожар, землетрясение, а также война, военные действия, акты или действия государственных органов и любые аналогичные обстоятельства вне разумного контроля Сторон.

7.2. При наступлении подобных обстоятельств Стороны обязуются в течение _____ календарных дней известить о них в письменной форме другую Сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств и, по возможности, оценку их влияния на возможность исполнения Стороной своих обязательств по настоящему Договору. Неуведомление или несвоевременное уведомление лишает Сторону права ссылаться на любое вышеуказанное обстоятельство в дальнейшем.

7.3. Обстоятельства непреодолимой силы должны быть документально подтверждены Торгово-промышленной палатой Российской Федерации.

8. УРЕГУЛИРОВАНИЕ СПОРОВ



8.1. В случае возникновения споров и разногласий Стороны обращаются в арбитражный суд по месту нахождения Банка, указанного в п. 11 настоящего Договора.

8.2. Стороны согласны признавать данные электронных авторизаций, а также выписки по операциям с Картами на электронных и/или бумажных носителях информации в качестве доказательств при разрешении споров и разногласий, в том числе и при разрешении споров в арбитражном суде.

9. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА



9.1. Договор вступает в силу с даты подписания его Сторонами и действует без ограничения срока.

9.2. Организация имеет право расторгнуть настоящий Договор, письменно предупредив об этом Банк за _____ календарных дней до даты предполагаемого расторжения. Договор считается расторгнутым по истечении _____ календарных дней после выполнения следующих условий:

- сдачи Организацией всех выданных Карт в Банк или при невозврате Карт через _____ календарных дней после истечения срока действия последней из невозвращенных Карт;

- списания с бизнес-счета Организации сумм всех операций, совершенных с использованием Карт;

- внесения Организацией плат за услуги, предусмотренные тарифами;

- разрешения всех претензий по операциям, совершенным с использованием Карт, а также урегулирования в полном объеме всех споров, касающихся исполнения настоящего Договора;

- подачи Организацией в Банк письменного заявления на закрытие бизнес-счета и перечисления Банком на основании указанного заявления средств, оставшихся на бизнес-счете после произведения всех выплат по настоящему Договору, на расчетный (текущий) счет Организации, реквизиты которого должны быть приведены в заявлении.

9.3. Банк имеет право расторгнуть настоящий Договор в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

10. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ



10.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны, если они совершены в письменной форме в двух экземплярах и подписаны уполномоченными представителями Сторон.

10.2. Все имевшие место до подписания настоящего Договора соглашения, переговоры и переписка между Сторонами по вопросам, изложенным в Договоре, теряют силу с даты подписания настоящего Договора.

10.3. При изменении организационно-правового статуса или ликвидации одной из Сторон она обязуется сообщить об этом другой Стороне в течение _____ рабочих дней со дня принятия решения об изменении организационно-правового статуса или ликвидации.

10.4. Организация не имеет права заключать Договор на обслуживание счета для расчетов по операциям с использованием международных корпоративных карт ________________________ в любом другом учреждении Банка без расторжения настоящего Договора.

10.5. По вопросам, не урегулированным настоящим Договором, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.

10.6. Настоящий Договор с Приложениями, которые являются его неотъемлемой частью, составлен в 2-х (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один экземпляр - для Банка, второй - для Организации.

11. ПРИЛОЖЕНИЯ



11.1. Список сотрудников (Приложение N 1).

11.2. Сведения об организации (Приложение N 2).

11.3. Реестр пополнения средств по корпоративным картам (Приложение N 3).

11.4. Отчет о расходах (Приложение N 4).

12. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН



    "_____________________"                 "____________________"

  ______________________                  ______________________

  ______________________                  ______________________

  _________ ________________              __________ _______________

  (подпись)     (Ф.И.О.)                  (подпись)       (Ф.И.О.)

  "___"________ ____ г.                   "___"________ ____ г.

  М.П.                                     М.П.