Дополнительное соглашение к договору на предоставление кредитов банка россии обеспеченных залогом

Дополнительное соглашение к договору на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, по сделкам, совершаемым на ММВБ с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ

________________________________________________________________________________



Приложение 3 к Приказу Банка России от 28 ноября 2012 г. N ОД-793 "О действиях территориальных учреждений Банка России, связанных с изменениями, вносимыми в Положение Банка России от 04.08.2003 N 236-П"

Дополнительное соглашение N ___ к договору на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, по сделкам, совершаемым на ММВБ с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ от ___________________ N __________



г. ________________                                "__" ________________ г.

  Центральный  банк  Российской  Федерации,  в дальнейшем именуемый "Банк

России", в лице __________________________________________________________,

                                (должность, Ф.И.О.)

действующего на основании доверенности от _________________ N ____________,

с одной стороны, и

__________________________________________________________________________,

         (полное фирменное наименование кредитной организации

                      и ее регистрационный номер)

в дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________________,

                                            (должность, Ф.И.О.)

действующего на основании ________________________________________________,

                         (Устава, доверенности от ___________ г. N ___ -

                                         нужное вписать)

с  другой  стороны,  совместно  в дальнейшем именуемые "Стороны", заключили

настоящее  дополнительное  соглашение к договору на предоставление кредитов

Банка  России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, по сделкам,

совершаемым  на  ММВБ с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ,

от __________ N ___ (далее - Договор), о нижеследующем.

1. Внести в Договор следующие изменения.

1.1. Название Договора изложить в следующей редакции:

"Договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом ценных бумаг, по сделкам, совершаемым на ОАО Московская Биржа с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ".

1.2. В подпункте 1.1:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"1.1. Банк России предоставляет Банку ломбардные кредиты Банка России (далее - кредиты) на условиях и в порядке, установленных Положением Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" (далее - Положение), настоящим договором, кредитными сделками, заключенными между Банком России и Банком в соответствии с Правилами заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ при проведении Банком России депозитных и кредитных операций, утвержденными Правлением ОАО ММВБ-РТС (далее - Правила), на следующий банковский счет (следующие банковские счета) Банка:";

Банк России ________________________ Банк ________________________

в абзаце третьем <1> слова "ломбардным кредитам Банка России" заменить словом "кредитам";

--------------------------------

<1> Порядковый номер абзаца в дополнительном соглашении может быть изменен исходя из его порядкового номера в договоре на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, по сделкам, совершаемым на ММВБ с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ.

абзац четвертый <1> изложить в следующей редакции:

--------------------------------

<1> Порядковый номер абзаца в дополнительном соглашении может быть изменен исходя из его порядкового номера в договоре на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, по сделкам, совершаемым на ММВБ с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ.

"Возврат Банком кредитов и уплата процентов по ним производятся в сроки, установленные кредитными сделками, на основании которых предоставляются кредиты в рамках настоящего договора (далее - кредитные сделки).".

1.3. В пункте 2.1 слова "Ломбардные кредиты Банка России" заменить словом "Кредиты".

1.4. Пункт 2.2 изложить в следующей редакции:

"2.2. Стороны заключают кредитные сделки с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ в порядке, установленном Правилами.

Банк соглашается с тем, что кредитные сделки считаются заключенными на условиях, указанных во встречных заявках Банка России.".

1.5. В пункте 2.3:

в абзаце первом слова "ломбардные кредиты Банка России" заменить словом "кредиты";

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Одновременно при каждой выдаче Банку кредита Банк России оформляет Извещение о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом ценных бумаг, по форме, установленной Банком России (далее - Извещение), являющееся неотъемлемой частью настоящего договора и содержащее информацию о номере кредитной сделки и о предоставленном в соответствии с ее условиями кредите (в том числе информацию о сумме кредита, размере процентной ставки за пользование кредитом, сумме причитающихся к уплате процентов, дне (дате) получения и возврата кредита), а также информацию о залоге (в том числе информацию о списке и рыночной стоимости принятых в залог под предоставленный кредит ценных бумаг, скорректированной на поправочный коэффициент, установленный Банком России). Банк согласен с предметом залога и его оценкой, указываемыми в Извещении.".

1.6. В пункте 2.4 слова "ломбардного кредита Банка России (далее - кредит)" заменить словами "кредита".

1.7. В пункте 2.5 слова "официально подтверждающая зачисление денежных средств на основной счет Банка" заменить словами "содержащая сведения о зачислении денежных средств на основной счет Банка".

1.8. Пункт 2.7 изложить в следующей редакции:

"2.7. Погашение кредита и уплата процентов по нему производятся путем предъявления Банком России инкассовых поручений на сумму требований Банка России по кредиту к основному счету Банка, на который был предоставлен указанный кредит.

Банк России ________________________ Банк ________________________

Если при наступлении дня исполнения требований Банка России к Банку, указанных в абзаце первом настоящего пункта, реквизиты соответствующего основного счета Банка изменены или указанный счет закрыт или в соответствии с режимом функционирования указанного счета с него не могут быть списаны денежные средства на основании инкассовых поручений Банка России, в целях исполнения соответствующих обязательств Банка перед Банком России Банк России вправе предъявить инкассовые поручения к корреспондентскому счету Банка, открытому в Банке России.

На осуществление Банком России операций, предусмотренных настоящим пунктом, а также подпунктом 5.10.1 пункта 5.10 настоящего договора, согласие Банка считается предоставленным.".

1.9. Пункты 2.8 - 2.10 изложить в следующей редакции:

"2.8. Днем прекращения обязательств Банка по кредиту Банка России (в соответствующей части) является день списания денежных средств с банковских счетов Банка (здесь и далее по тексту настоящего договора понятие "банковские счета Банка" используется в значении, которое приведено в главе 1 Положения), или день получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг, или день перехода к Банку России права собственности на указанные ценные бумаги в случае оставления их Банком России за собой.

2.9. В объем требований Банка России по кредиту включаются сумма процентов по кредиту, сумма основного долга по кредиту, сумма неустойки (пени), а также расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на предмет залога.

2.10. Погашение требований Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на предмет залога, во вторую очередь погашается задолженность Банка по процентам по кредиту, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту и в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по кредиту, а также иные расходы Банка России, связанные с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Банком обязательств по настоящему договору.".

1.10. Абзацы четвертый и пятый пункта 3.2 изложить в следующей редакции:

"Перевод ценных бумаг, свободных от блокировки по принятым Банком России Заявкам на участие в ломбардном кредитном аукционе и Заявлениям на получение ломбардного кредита, из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии на иной раздел счета депо Банка в Депозитарии по инициативе Банка осуществляется в порядке, предусмотренном разделом 10 приложения 6 к Положению. Список типов разделов счета депо Банка в Депозитарии, на которые могут быть переведены ценные бумаги из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии по инициативе Банка, опубликовывается в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

В любой рабочий день Банк России подготавливает и направляет поручение депо в Депозитарий на перевод ценных бумаг, не отвечающих требованиям пункта 3.7 Положения, из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии на иной раздел счета депо Банка в Депозитарии (в соответствии с Регламентом предоставления Банком России банкам кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг (далее - Регламент), - приложение 6 к Положению).".

1.11. Дополнить пунктом 3.2.1 следующего содержания:

Банк России ________________________ Банк ________________________

"3.2.1. Направляемое Банком или уполномоченным им лицом поручение депо, предусмотренное абзацем первым пункта 10.1 приложения 6 к Положению, должно быть заполнено в соответствии с порядком, установленным Депозитарием, иметь период исполнения два дня и содержать код раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка, из которого должны быть списаны ценные бумаги, код раздела счета депо Банка, на который должны быть зачислены ценные бумаги, а также содержать указание количества ценных бумаг каждого выпуска, которые должны быть переведены.".

1.12. В третьем предложении пункта 3.3 и пункте 3.4 слова "в одностороннем порядке" исключить.

1.13. Подпункт 4.1.1 пункта 4.1 изложить в следующей редакции:

"4.1.1. Соблюдать условия кредитования, установленные Положением, Правилами, настоящим договором, кредитными сделками, в том числе по отношению к ценным бумагам, заблокированным или принятым в залог и учитываемым на соответствующих разделах счета депо Банка, а также условия, установленные нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг.".

1.14. В пункте 4.2:

в подпункте 4.2.3 слова "о присвоении Банку торгового идентификатора" заменить словами "о торговом идентификаторе Банка";

подпункт 4.2.4 изложить в следующей редакции:

"4.2.4. Предоставить Банку России право на получение информации об операциях по основному счету (основным счетам);";

подпункт 4.2.6 изложить в следующей редакции:

"4.2.6. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по возврату кредита уплачивать неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки до дня удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту включительно. День, являющийся сроком исполнения обязательств по кредиту, не учитывается при расчете суммы неустойки (пени). Неустойка (пеня) начисляется в размере ставки рефинансирования Банка России (в процентах годовых), действующей на дату, установленную для исполнения обязательств по кредиту в Извещении либо в Требовании.".

1.15. В пункте 4.3:

подпункты 4.3.2 - 4.3.5 изложить в следующей редакции:

"4.3.2. Совершать действия по предоставлению кредитов на основные счета Банка согласно Заявлениям Банка на получение ломбардного кредита либо Заявкам Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе, условиям заключенных между Банком России и Банком кредитных сделок при наличии ценных бумаг, учитываемых в разделах "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии, в размере, достаточном для их обеспечения в соответствии с условиями Банка России, и при соблюдении Банком условий кредитования, установленных Положением, Правилами и настоящим договором.

4.3.3. Соблюдать порядок оформления залога (блокировки) ценных бумаг, а также обращения взыскания на находящиеся в залоге ценные бумаги, установленный Положением, настоящим договором и договором, заключенным в соответствии с пунктом 3.4 Положения, Доверенностью (понятие "Доверенность" используется в значении, которое приведено в главе 1 Положения).

4.3.4. Направлять Банку Извещения, являющиеся неотъемлемой частью настоящего договора.

Банк России ________________________ Банк ________________________

4.3.5. Направлять в Депозитарий поручения депо в целях осуществления переводов ценных бумаг, предусмотренных Доверенностью.";

в подпункте 4.3.7 слова "о присвоении Банку России торгового идентификатора" заменить словами "о торговом идентификаторе Банка России".

1.16. В пункте 5.1 слова "реализации принятых в залог ценных бумаг" заменить словами "обращения взыскания на находящиеся в залоге ценные бумаги".

1.17. В пункте 5.3:

в первом предложении слова "Доверенностью Банка" заменить словом "Доверенностью";

третье предложение после слов "оцениваются по их рыночной стоимости," дополнить словами "определенной в порядке, установленном Банком России для расчета рыночной стоимости обеспечения по кредитам Банка России,".

1.18. Пункт 5.4 изложить в следующей редакции:

"5.4. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков ценных бумаг в залоговый портфель (понятие "залоговый портфель" используется в значении, установленном главой 1 Положения) для их перевода из раздела "Блокировано Банком России" в раздел "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" производится Банком России самостоятельно на основании Доверенности.

Залоговый портфель ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита, формируется из ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка и не являющихся обеспечением Заявок Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе и Заявлений Банка на получение ломбардного кредита, по следующему принципу отбора: в первую очередь осуществляется отбор ценных бумаг, имеющих минимальный срок до даты погашения, а при равенстве сроков до даты погашения осуществляется отбор ценных бумаг с минимальной рыночной стоимостью.

В целях настоящего договора под датой погашения ценной бумаги подразумевается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу купонного дохода по ценным бумагам (если с указанной даты до даты выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в депозитариях не осуществляются); дата обратного выкупа ценной бумаги Банком России.

Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в открываемый раздел "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" счета депо Банка производится на основании поручений депо Депозитарию, подготовленных Банком России на основании Доверенности.".

1.19. Второе предложение пункта 5.5 изложить в следующей редакции: "Право на получение доходов по заблокированным либо переданным Банком в залог ценным бумагам, учитываемым в разделах "Блокировано Банком России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" счета депо Банка, открытого в Депозитарии, оператором которых является Банк России, принадлежит Банку.".

1.20. Пункт 5.7 изложить в следующей редакции:

"5.7. Депозитарные переводы ценных бумаг между разделами счета (счетов) депо Банка, оператором которых является Банк России, а также из раздела "Блокировано Банком России" в основной раздел счета депо Банка производятся на основании поручений депо, направленных Банком России в Депозитарий на основании Доверенности.".

Банк России ________________________ Банк ________________________

1.21. Пункты 5.10 - 5.12 изложить в следующей редакции:

"5.10. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) в срок Банком обязательств по кредиту Банк России вправе:

5.10.1. производить (продолжать) списание денежных средств в объеме требований Банка России по кредиту с банковских счетов Банка без распоряжения Банка на основании инкассовых поручений Банка России в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

5.10.2. обратить взыскание на предмет залога без обращения в суд путем:

продажи всех или части ценных бумаг, являющихся предметом залога по соответствующему кредиту, на торгах (если ценные бумаги обращаются на фондовой бирже либо через организатора торговли - на торгах фондовой биржи или организатора торговли) или по договору комиссии, заключенному между Банком России и комиссионером, по цене не ниже рыночной стоимости ценных бумаг, определенной в порядке, установленном Банком России для расчета рыночной стоимости обеспечения по кредитам Банка России, на дату продажи;

приобретения у Банка (оставления за Банком России) всех или части ценных бумаг, являющихся предметом залога по кредиту, по цене, равной рыночной стоимости ценных бумаг, определенной в порядке, установленном Банком России для расчета рыночной стоимости обеспечения по кредитам Банка России, на дату приобретения, с зачетом в счет цены приобретения требований по соответствующему кредиту без проведения торгов по продаже предмета залога или (в случае невозможности продажи указанных ценных бумаг, являющихся предметом залога по кредиту) по цене, указанной в абзаце втором настоящего подпункта, в количестве, достаточном для удовлетворения требований Банка России по соответствующему кредиту в полном объеме, в течение двух дней, в которые Банк России выставлял заявку на продажу (проводил торги по продаже) соответствующих ценных бумаг.

5.11. Если ценные бумаги обращаются на нескольких фондовых биржах (через нескольких организаторов торговли), Банк России вправе по своему усмотрению выбрать фондовую биржу (организатора торговли) для продажи ценных бумаг в порядке, предусмотренном пунктом 5.10 настоящего договора.

5.12. В целях продажи ценных бумаг Банк России направляет в Депозитарий поручение депо на перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" в раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России".".

1.22. Пункты 5.15 - 5.17 изложить в следующей редакции:

"5.15. Если покупная цена за приобретенные (оставленные Банком России за собой) в соответствии с пунктом 5.10 настоящего договора ценные бумаги превышает объем требований Банка России к Банку по соответствующему кредиту, Банк России перечисляет сумму превышения Банку в порядке, аналогичном порядку, установленному пунктом 5.14 настоящего договора.

5.16. Не позднее следующего рабочего дня после дня погашения требований Банка России по кредиту Банк России на основании платежного поручения перечисляет излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства на основной счет Банка.

При этом Банк России прекращает дальнейшее обращение взыскания на предмет залога и в течение двух рабочих дней направляет поручение депо Депозитарию на перевод части предмета залога, на которую не было обращено взыскание, из раздела "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России":

Банк России ________________________ Банк ________________________

в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии, с которого соответствующие ценные бумаги были переведены в залог по кредиту, если в Заявлении на получение ломбардного кредита или в Заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе не указан раздел счета депо Банка в Депозитарии, в который подлежат переводу ценные бумаги после погашения кредита Банка России;

в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии или в основной раздел счета депо Банка в Депозитарии, указанный в Заявлении на получение ломбардного кредита или в Заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе.

5.17. Ежедневно, на следующий рабочий день после реализации или приобретения всех либо части находившихся в залоге ценных бумаг, либо после списания денежных средств с банковских счетов Банка в погашение требований Банка России по кредиту, Банк России направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по обязательствам по кредиту по форме приложения 7 к Положению.".

1.23. Пункт 5.18 признать утратившим силу.

2. Настоящее дополнительное соглашение является неотъемлемой частью Договора, составлено в 3 экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из _____ страниц, на каждой из которых проставлены подписи уполномоченных должностных лиц Сторон. Один экземпляр передается Банку, два экземпляра хранятся в Банке России.

3. Настоящее дополнительное соглашение вступает в силу со дня вступления в силу Указания Банка России от 11 марта 2012 года N 2790-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" или со дня подписания настоящего дополнительного соглашения Сторонами, если первое из указанных событий наступит ранее.

Уполномоченное                       Уполномоченное

должностное лицо Банка России        должностное лицо Банка

_________________________________    ______________________________________

        (должность)                             (должность)

____________ ____________________    _____________ ________________________

(подпись)        (Ф.И.О.)             (подпись)          (Ф.И.О.)

         М.П.                                  М.П.