generalnoe-soglashenie-o-razmeshchenii-sredstv-federalnogo-byudzheta
Приложение N 1
к Приказу Минфина РФ
от 09.04.2008 N 42н
Генеральное соглашение N _____
о размещении средств федерального бюджета
на банковские депозиты (типовая форма)
г. Москва "__" ____________ 200_ г.
Федеральное казначейство, именуемое в дальнейшем "Казначейство", в лице
__________________________________________________________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующего(ей) на основании Положения о Федеральном казначействе,
утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 1
декабря 2004 года N 703 (Собрание законодательства Российской Федерации,
2004, N 49, ст. 4908; 2005, N 12, ст. 1042; 2006, N 47, ст. 4900), и ______
__________________________________________________________________________,
(наименование кредитной организации)
именуемый(ая) в дальнейшем "Кредитная организация", в лице ________________
__________________________________________________________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующего(ей) на основании __________________________________, именуемые
в дальнейшем "Стороны", заключили настоящее Соглашение о нижеследующем.
Раздел 1. Основные понятия
В целях настоящего Соглашения используются следующие понятия:
Требования - установленные законодательством Российской Федерации требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства федерального бюджета на банковские депозиты;
Отбор заявок - отбор заявок кредитных организаций на заключение с Федеральным казначейством договоров банковского депозита;
Лимит размещения средств - лимит размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях;
Лимит на средства - максимально допустимая совокупная сумма, в пределах которой средства федерального бюджета могут размещаться на банковские депозиты в Кредитной организации;
Лимит на заявки - лимит, в пределах которого Кредитная организация может подавать заявки в ходе Отбора заявок;
Депозитный счет - счет, открытый Кредитной организацией Казначейству, для учета средств федерального бюджета, перечисленных Кредитной организации на основании договора банковского депозита;
Депозит (сумма Депозита) - средства федерального бюджета, перечисленные Казначейством на Депозитный счет.
Раздел 2. Предмет Соглашения
Предметом настоящего Соглашения являются отношения Сторон при проведении Отбора заявок, заключении договоров банковского депозита, при перечислении средств федерального бюджета на основании договоров банковского депозита для размещения на Депозитном счете и исполнении договоров банковского депозита.
Раздел 3. Общие условия
3.1. Соглашение заключается Казначейством с Кредитной организацией, соответствующей Требованиям.
3.2. Размещение средств федерального бюджета на банковские депозиты в Кредитной организации осуществляется в пределах Лимита на средства, рассчитываемого Казначейством в порядке, определенном Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 9 апреля 2008 г. N 40н "Об утверждении Порядка расчета для кредитной организации лимита размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты" <*>.
--------------------------------
<*> Зарегистрирован Минюстом России 11.04.2008, регистрационный N 11509.
3.3. Размещение средств федерального бюджета на банковские депозиты в Кредитной организации осуществляется Казначейством путем проведения Отбора заявок в порядке, определенном Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 9 апреля 2008 г. N 41н "Об утверждении Порядка отбора заявок кредитных организаций на заключение с Федеральным казначейством договоров банковского депозита и заключения с Федеральным казначейством договоров банковского депозита" <*>.
--------------------------------
<*> Зарегистрирован Минюстом России 11.04.2008, регистрационный N 11510.
3.4. По итогам проведения Отбора заявок Казначейство заключает с Кредитной организацией договор (договоры) банковского депозита в порядке, определенном Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 9 апреля 2008 г. N 41н "Об утверждении Порядка отбора заявок кредитных организаций на заключение с Федеральным казначейством договоров банковского депозита и заключения с Федеральным казначейством договоров банковского депозита".
3.5. На основании договора банковского депозита Казначейство перечисляет Кредитной организации сумму Депозита в порядке, определенном Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 9 апреля 2008 г. N 41н "Об утверждении Порядка отбора заявок кредитных организаций на заключение с Федеральным казначейством договоров банковского депозита и заключения с Федеральным казначейством договоров банковского депозита", и условиями настоящего Соглашения.
3.6. Кредитная организация для учета перечисленных сумм Депозитов открывает Казначейству Депозитный счет.
3.7. Кредитная организация начисляет на сумму Депозита проценты в соответствии с разделом 5 настоящего Соглашения.
3.8. Кредитная организация возвращает Казначейству Депозит и уплачивает Казначейству начисленные на сумму депозита проценты в порядке, определенном Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 9 апреля 2008 г. N 41н "Об утверждении Порядка отбора заявок кредитных организаций на заключение с Федеральным казначейством договоров банковского депозита и заключения с Федеральным казначейством договоров банковского депозита", и условиями настоящего Соглашения.
Раздел 4. Порядок перечисления и возврата Депозитов
4.1. Казначейство перечисляет Кредитной организации суммы Депозитов в размере, установленном договором банковского депозита.
4.2. Казначейство перечисляет Суммы депозитов на корреспондентский счет
Кредитной организации ____________________________________________________,
(реквизиты счета)
открытый в ________________________________________________________________
(наименование подразделения Центрального банка
Российской Федерации)
подразделении Центрального банка Российской Федерации.
4.3. Кредитная организация возвращает Казначейству Депозит в размере, установленном договором банковского депозита.
4.4. Кредитная организация возвращает Казначейству Депозит в срок не позднее дня возврата Депозита, установленного договором банковского депозита. В случае, если день возврата Депозита не является рабочим днем, Кредитная организация возвращает Депозит в первый, следующий за ним рабочий день.
4.5. Кредитная организация в день возврата Депозита Казначейству
перечисляет сумму Депозита на счет Казначейства __________________________.
(реквизиты счета)
Обязательства Кредитной организации по возврату Казначейству Депозита
считаются исполненными в момент зачисления суммы Депозита на счет
Казначейства, указанный в настоящем пункте.
5. Порядок начисления и уплаты процентов на сумму Депозита
5.1. Кредитная организация начисляет Казначейству на сумму депозита проценты в размере, установленном договором банковского депозита.
5.2. Кредитная организация начисляет Казначейству на сумму Депозита проценты со дня, следующего за днем зачисления Депозита на корреспондентский счет Кредитной организации, указанный в пункте 4.2 настоящего Соглашения, по день возврата Депозита, установленный договором банковского депозита, либо день возврата Депозита по иным основаниям, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).
Если дни периода начисления процентов приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
5.3. Кредитная организация уплачивает Казначейству начисленные на сумму Депозита проценты в срок не позднее дня возврата суммы Депозита, установленного договором банковского депозита, либо дня возврата Депозита по иным основаниям. В случае, если день возврата суммы Депозита не является рабочим днем, проценты на сумму Депозита уплачиваются Кредитной организацией в первый, следующий за ним рабочий день.
5.4. Кредитная организация перечисляет начисленные на сумму Депозита
проценты на счет Казначейства ____________________________________________.
(реквизиты счета)
Обязательства Кредитной организации по уплате Казначейству начисленных
на сумму Депозита процентов считаются исполненными в момент зачисления
суммы процентов на счет Казначейства, указанный в настоящем пункте.
6. Права и обязанности Казначейства
6.1. Права Казначейства:
6.1.1. по итогам Отбора заявок заключить с Кредитной организацией договор банковского депозита;
6.1.2. на основании договора банковского депозита перечислить на корреспондентский счет Кредитной организации, указанный в пункте 4.2 настоящего Соглашения, сумму Депозита;
6.1.3. требовать от Кредитной организации досрочного возврата сумм Депозитов и уплаты начисленных процентов на суммы Депозитов, срок исполнения обязательств по которым составляет 1 (один) месяц и более, в одном из следующих случаев:
а) кредитная организация перестает соответствовать Требованиям в части рейтинга долгосрочной кредитоспособности;
б) просрочка исполнения Кредитной организацией обязательств по возврату Депозита и начисленных на Сумму депозита процентов по отдельному договору банковского депозита составляет более 2 (двух) рабочих дней со дня возврата Депозита, установленного соответствующим договором банковского депозита;
6.1.4. запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения;
6.1.5. по истечении срока возврата Депозита и уплаты начисленных на сумму Депозита процентов, установленного договором банковского депозита, получить от Кредитной организации Депозит и начисленные на сумму Депозита проценты;
6.1.6. в случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения принимать меры, предусмотренные условиями настоящего Соглашения, а также обратиться в Центральный банк Российской Федерации с требованием о проведении списания в пользу Казначейства суммы просроченной задолженности Кредитной организации по возврату Депозита и уплате начисленных на сумму Депозита процентов и штрафных процентов (пени) с корреспондентского счета Кредитной организации, открытого в Центральном банке Российской Федерации, на основании поручения Казначейства, без распоряжения владельца счета, в соответствии с дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета, заключенного Кредитной организацией с Центральным банком Российской Федерации согласно пункту 7.2.6 настоящего Соглашения.
6.2. Обязанности Казначейства:
6.2.1. предоставлять Кредитной организации сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.
7. Права и обязанности Кредитной организации
7.1. Права Кредитной организации:
7.1.1. принимать участие в отборе заявок на заключение с Казначейством договоров банковского депозита;
7.1.2. запрашивать у Казначейства сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.
7.2. Обязанности Кредитной организации:
7.2.1. по итогам Отбора заявок в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения Отбора заявок, заключить с Казначейством договор банковского депозита;
7.2.2. на основании договора банковского депозита открыть Казначейству Депозитный счет и письменно сообщить Казначейству номер открытого Депозитного счета не позднее следующего рабочего дня со дня его открытия;
7.2.3. в день возврата Депозита, установленный договором банковского депозита, возвратить Казначейству Депозит и уплатить начисленные на сумму Депозита проценты;
7.2.4. досрочно возвратить Казначейству Депозит и уплатить начисленные на сумму Депозита проценты в случае, указанном в подпункте 6.1.3 настоящего Соглашения.
В указанном случае проценты начисляются Кредитной организацией исходя из количества дней, в течение которых Кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами, привлеченными на Депозит;
7.2.5. раскрывать информацию, связанную с исполнением настоящего Соглашения, по согласованию с Казначейством;
7.2.6. заключить с Центральным банком Российской Федерации в 2-недельный срок с даты вступления в силу настоящего пункта дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета Кредитной организации о предоставлении права Казначейству на списание Центральным банком Российской Федерации в пользу Казначейства денежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации на основании поручения Казначейства без распоряжения владельца счета в случае нарушения Кредитной организацией обязательств по возврату Депозита, уплате начисленных на сумму Депозита процентов и штрафных процентов (пени) и предоставить Казначейству копию указанного дополнительного соглашения в течение 3 (трех) рабочих дней с момента его заключения.
Раздел 8. Ответственность за неисполнение или ненадлежащие
исполнение обязательств
8.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8.2. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.
8.3. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, связанных с возвратом Казначейству Депозита и уплатой Казначейству начисленных на сумму Депозита процентов, Кредитная организация обязана уплатить Казначейству штрафные проценты (пеню).
8.4. Штрафные проценты (пеня) уплачиваются Кредитной организацией за каждый день просрочки возврата Казначейству Депозита и уплаты Казначейству начисленных на Сумму депозита процентов начиная со дня, следующего за днем возврата Депозита и уплаты процентов на сумму Депозита, определенного договором банковского депозита, до дня фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита включительно.
Штрафные проценты (пеня) уплачиваются Кредитной организацией в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, от суммы неисполненных обязательств по возврату Казначейству Депозита и уплаты Казначейству начисленных на сумму Депозита процентов.
Уплата штрафных процентов (пени) не освобождает Кредитную организацию от выполнения обязательств по настоящему Соглашению.
Штрафные проценты (пеня) уплачиваются Кредитной организацией на счет
Казначейства ______________________________________________________________
(реквизиты счета)
не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического исполнения
обязательств по договору банковского депозита. Обязательства Кредитной
организации по уплате Казначейству начисленных штрафных процентов (пени)
считаются исполненными в момент зачисления суммы штрафных процентов (пени)
на счет Казначейства, указанный в настоящем пункте.
8.5. В случае двукратного нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, связанных с заключением с Казначейством по итогам Отбора заявок договора банковского депозита, Кредитная организация не допускается к участию в Отборе заявок, следующем за Отбором заявок, по которому допущены нарушения.
8.6. В случае неисполнения Кредитной организацией обязательств в соответствии с пунктом 7.2.6 настоящего Соглашения Кредитная организация не допускается к участию в Отборе заявок путем установления для данной кредитной организации Лимита на заявки, равного нулю.
Раздел 9. Порядок разрешения споров
Все споры или разногласия, возникающие по настоящему Соглашению или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем переговоров они подлежат разрешению в арбитражном суде Российской Федерации.
Раздел 10. Порядок изменения и расторжения Соглашения.
Срок действия Соглашения
10.1. Любые изменения и дополнения к настоящему Соглашению имеют силу в случае, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами.
10.2. Односторонний отказ от исполнения обязательств по настоящему Соглашению и одностороннее изменение условий настоящего Соглашения не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также пунктами 6.1.3, 10.4 и 10.6 настоящего Соглашения.
10.3. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания обеими Сторонами и действует в течение календарного года. По истечении срока действия настоящего Соглашения при добросовестном выполнении Сторонами всех его условий Стороны вправе продлить срок действия Соглашения на тех же условиях на тот же срок.
Настоящее Соглашение считается продленным на один календарный год, в случае если ни одна из Сторон не заявит о прекращении его действия не позднее месяца до истечения срока действия настоящего Соглашения.
10.4. Каждая из Сторон имеет право в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение.
Днем расторжения настоящего Соглашения является день возврата Кредитной организацией всех Депозитов и уплаты начисленных на Сумму депозитов процентов.
10.5. В случае расторжения настоящего Соглашения Сторона, расторгающая настоящее Соглашение, предварительно письменно уведомляет об этом другую Сторону.
С момента направления Казначейством Кредитной организации или получения от нее письменного уведомления о намерении расторгнуть настоящее Соглашение Кредитная организация не допускается к участию в Отборе заявок.
10.6. Настоящее Соглашение подлежит расторжению Казначейством в одностороннем порядке в случае двукратного неисполнения Кредитной организацией обязательств по возврату Казначейству Депозита, уплате начисленных на сумму Депозита процентов и штрафных процентов (пени).
Казначейство вправе в указанном случае отказать Кредитной организации в заключении нового Соглашения в течение шести месяцев, следующих за днем расторжения действовавшего Соглашения.
Раздел 11. Прочие условия
11.1. Кредитная организация соглашается с тем, что при проверке Кредитной организации на соответствие Требованиям Казначейство использует сведения, полученные от Центрального банка Российской Федерации, а Центральный банк Российской Федерации может предоставить сведения Казначейству.
11.2. Кредитная организация соглашается с тем, что Казначейство поручает Центральному банку Российской Федерации совершать от имени Казначейства в соответствии с условиями настоящего Соглашения следующие действия:
а) проверку соответствия Кредитной организации Требованиям;
б) расчет для Кредитной организации Лимита размещения средств;
в) проведение Отбора заявок;
г) заключение с Кредитной организацией договоров банковского депозита;
д) информирование Кредитной организации о проведении и результатах Отбора заявок.
Казначейство уведомляет Кредитную организацию о поручении Центральному банку Российской Федерации совершать от имени Казначейства указанные действия.
11.3. Кредитная организация не вправе уступать свои права и обязанности по настоящему Соглашению третьей стороне.
11.4. Стороны признают, что условия договоров банковского депозита, заключенных в соответствии с настоящим Соглашением, а также любая информация, предоставляемая каждой из Сторон в связи с исполнением настоящего Соглашения, являются конфиденциальными.
11.5. Стороны признают, что проведение Отбора заявок осуществляется с использованием системы "Рейтерс-Дилинг".
11.6. Стороны признают, что подписание договоров банковского депозита осуществляется с использованием системы обмена сообщениями, подписанными электронно-цифровой подписью (далее - ЭДО) Некоммерческого партнерства "Национальный Депозитарный центр" (далее - НДЦ). Порядок использования ЭДО определяется правилами, устанавливаемыми НДЦ.
11.7. В течение 2 (двух) рабочих дней с момента вступления в силу настоящего Соглашения Стороны направляют друг другу перечни лиц, уполномоченных на обмен информацией или документами во исполнение настоящего Соглашения. Перечень уполномоченных лиц должен содержать, в частности, фамилии, имена, отчества сотрудников Сторон, номера телефонов, телефаксов и адреса электронной почты, а также указание на вид информации (документов), право на получение или направление (подписание) которой имеет каждый из включенных в перечень сотрудников.
11.8. Кредитная организация направляет Казначейству и Центральному банку Российской Федерации следующую информацию:
а) перечень лиц, уполномоченных на подписание договоров банковского депозита (акцепт оферты Казначейства на заключение договора банковского депозита) в соответствии с настоящим Соглашением;
б) код депонента в НДЦ, сертификаты открытых ключей электронно-цифровой подписи, применяемые в ЭДО НДЦ, владельцами которых являются вышеуказанные уполномоченные лица;
в) дилинг-коды системы "Рейтерс-дилинг";
г) контактные телефоны лиц, уполномоченных на направление заявок кредитных организаций на заключение с Федеральным казначейством договора банковского депозита в ходе Отбора заявок.
11.9. Стороны обязуются своевременно уведомлять друг друга об изменении своего адреса (места нахождения), а также об изменении перечня уполномоченных лиц, указанных в пункте 11.7 настоящего Соглашения.
Кредитная организация обязуется также своевременно уведомлять Казначейство и Центральный банк Российской Федерации об изменении информации, указанной в пункте 11.8 настоящего Соглашения.
11.10. Обмен информацией, представляемой в соответствии с требованиями, установленными настоящим Соглашением, осуществляется на бумажных носителях или в электронном виде, в согласованных форматах файлов.
11.11. Стороны признают, что используемые в документообороте электронные документы с электронно-цифровой подписью уполномоченного лица, оформленные в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, равнозначны документам, оформленным в простой письменной форме с собственноручной подписью уполномоченного лица.
11.12. Положения пунктов 6.1.6 и 7.2.6 в части списания в пользу Казначейства суммы просроченной задолженности Кредитной организации по возврату Депозита и уплате начисленных на сумму Депозита процентов и штрафных процентов (пени) с корреспондентского счета Кредитной организации, открытого в Центральном банке Российской Федерации, вступают в силу после получения Кредитной организацией от Казначейства письменного уведомления, направленного на основании соответствующего уведомления Центрального банка Российской Федерации о возможности проведения указанных операций.
11.13. Настоящее Соглашение составлено на ___ листах в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.
11.14. Казначейство передает копию подписанного Соглашения, а также все последующие изменения и дополнения к нему в Министерство финансов Российской Федерации и Центральный банк Российской Федерации.
Раздел 12. Реквизиты Сторон
┌───────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────┐
│ Федеральное казначейство │_____________________________________________│
│ │ (полное наименование кредитной организации) │
├───────────────────────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│ │ │
├───────────────────────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Почтовый адрес: │Почтовый адрес: │
├───────────────────────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│ИНН │ИНН │
├───────────────────────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│КПП │КПП │
├───────────────────────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│ │БИК │
├───────────────────────────┼─────────────────────────────────────────────┤
│Факс: │Факс: │
└───────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────┘
Раздел 13. Адреса и подписи Сторон
Федеральное казначейство ___________________________________________
(полное наименование кредитной организации)
Почтовый адрес: Почтовый адрес:
Руководитель
Федерального казначейства ___________________________________________
(должность)
_____________________________ ___________________________________________
(Ф.И.О.) (Ф.И.О.)
М.П. М.П.