Должностная инструкция страхового агента
__________________________ УТВЕРЖДАЮ
(наименование организации) _________________________________
директор; иное
ДОЛЖНОСТНАЯ _________________________________
ИНСТРУКЦИЯ должностное лицо, уполномоченное
утверждать должностную инструкцию
Страхового агента
-------------------------- ________________ ________________
(наименование должности) (подпись) (Ф.И.О.)
"__" _______ 20__ г. N ___ "__" ____________________ 20__ г.
1. Общие положения
Страховой агент относится к категории технических исполнителей.
На должность страхового агента назначается лицо, имеющее среднее профессиональное образование и специальную подготовку по установленной программе без предъявления требований к стажу работы.
Страховой агент назначается и освобождается от должности директором предприятия по представлению _________________________.
Страховой агент должен знать:
нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов;
виды страховых услуг и условия различных видов страхования;
правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий;
действующую систему социальных гарантий;
методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба;
основы рыночной экономики;
основы психологии и организации труда;
порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;
отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования;
основы трудового законодательства;
правила и нормы охраны труда;
__________________________________________________________
__________________________________________________________.
2. Должностные обязанности
Страховой агент:
осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования;
изучает региональные условия и спрос на определенные страховые услуги;
анализирует состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает физических и юридических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности;
проводит аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.);
в процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги;
устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента;
заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов;
обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность;
способствует формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально-экономическими процессами;
оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования;
проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования;
в течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги;
в случае причинения ущерба застрахованному осуществляет оценку и определяет его размер с учетом критериев и степени риска;
рассматривает поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора;
устанавливает причины нарушений страховых договоров и принимает меры по их предупреждению и устранению;
исследует неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб;
своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформляет необходимую документацию, ведет учет и обеспечивает хранение документов, связанных с заключением договоров страхования;
осуществляет взаимодействие с другими страховыми агентами;
__________________________________________________________
__________________________________________________________.
3. Права
Страховой агент имеет право:
получать от специалистов структурных подразделений предприятия информацию, необходимую для осуществления своей деятельности;
представлять на рассмотрение руководства предложения по вопросам своей деятельности;
требовать от руководства оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей;
__________________________________________________________
__________________________________________________________.
4. Ответственность
Страховой агент несет ответственность:
за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных настоящей инструкцией, - в соответствии с действующим трудовым законодательством;
за правонарушения, совершенные в период осуществления своей деятельности, - в соответствии с действующим гражданским, административным и уголовным законодательством;
за причинение материального ущерба - в соответствии с действующим законодательством;
__________________________________________________________
__________________________________________________________.
Должностная инструкция разработана в соответствии с приказом N ___ на основании _________________________.
Руководитель структурного подразделения ___________ _____________
(подпись) (Ф.И.О.)
СОГЛАСОВАНО
_____________________________________________ ___________ _____________
(начальник юридического отдела; юрисконсульт) (подпись) (Ф.И.О.)
"___" ___________ 20__ г.
_____________________________________________ ___________ _____________
(руководитель кадровой службы) (подпись) (Ф.И.О.)
"___" ___________ 20__ г.
С должностной инструкцией ознакомлен(а) ___________ _____________
(подпись) (Ф.И.О.)
"___" ___________ 20__ г.
Источник - "Делопроизводство в кадровой службе: учебно-практическое пособие", "Проспект"