Соглашение о предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт 2 3 и 10 мая 2013 года

Соглашение о предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт 2, 3 и 10 мая 2013 года

________________________________________________________________________________



Приложение 1 к Приказу Банка России от 17 апреля 2013 г. N ОД-194 "О предоставлении Банком России кредитным организациям внутридневных кредитов и кредитов овернайт 2, 3 и 10 мая 2013 года"

СОГЛАШЕНИЕ N __ о предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт 2, 3 и 10 мая 2013 года



    г. _________________                            "__" __________ ____ г.

  Центральный  банк  Российской  Федерации  в  лице  ___________________,

действующего  на  основании доверенности от __ ________ N ___, в дальнейшем

именуемый       "Банк       России",      с      одной      стороны,      и

_______________________________, в лице __________________, действующего на

основании __________________________________ в дальнейшем именуемый "Банк",

        (Устава, доверенности от ___ N ___

               - нужное вписать)

с другой  стороны,  в  дальнейшем  совместно именуемые "Стороны", заключили

настоящее соглашение о нижеследующем.

Раздел 1. Предмет соглашения



1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку 2, 3 и 10 мая 2013 года в порядке и на условиях, установленных настоящим соглашением, внутридневные кредиты и кредиты овернайт, а Банк обязуется погашать задолженность по предоставленным в соответствии с настоящим соглашением кредитам и уплачивать проценты по кредитам овернайт на условиях и в порядке, определенных настоящим соглашением.

    Внутридневные  кредиты  и  кредиты  овернайт в соответствии с настоящим

соглашением  предоставляются  на банковский счет N ____________, открытый в

__________________________________________________ (далее - основной счет).

(название территориального учреждения Банка России)

Раздел 2. Общие положения



2.1. Внутридневные кредиты в соответствии с настоящим соглашением предоставляются путем кредитования Банком России основного счета

Банк России _____________________                Банк _____________________

Банка, т.е. путем осуществления Банком России платежей с указанного счета, несмотря на отсутствие на нем денежных средств.

Задолженность кредитной организации по внутридневным кредитам, предоставленным в соответствии с настоящим соглашением, не может превышать лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, установленного по основному счету Банка.

Лимит внутридневного кредита и кредита овернайт по основному счету рассчитывается по следующей формуле:

L=min((P/1+i/100XN/365);L(s)), где

L(s) - лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт по соответствующему основному счету, указанный в настоящем пункте;

P - определенная в порядке, установленном Банком России, рыночная стоимость ценных бумаг, находящихся в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка, указанном в пункте 3.1 настоящего соглашения, соответствующих требованиям, установленным пунктом 3.3 настоящего соглашения, скорректированная на поправочные коэффициенты, установленные Банком России;

N - количество дней использования Банком кредита овернайт, который может быть предоставлен в результате установления лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

i - процентная ставка, установленная Банком России по кредитам овернайт на дату расчета лимита внутридневного кредита и кредита овернайт (в процентах годовых);

[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до копеек;

min {Y;Z} - операция определения минимальной из величин Y и Z.

    Лимит  кредитования  по  внутридневному  кредиту  и кредиту овернайт по

основному счету устанавливается в сумме ___________________________________

                                                (сумма цифрами)

__________________________________________ рублей.

           (сумма прописью)

2.2. Кредиты овернайт в соответствии с настоящим соглашением предоставляются Банком России Банку при наличии не погашенных на конец операционного дня внутридневных кредитов по основным счетам Банка в сумме указанных непогашенных внутридневных кредитов.

2.3. Кредитные договоры, на основании которых предоставляются кредиты овернайт в рамках настоящего соглашения, считаются заключенными при наличии не погашенного на конец операционного дня внутридневного кредита по основному счету Банка после зачисления Банком России на основной счет Банка денежных средств в сумме указанного непогашенного внутридневного кредита.

Банк России _____________________                Банк _____________________

2.4. Существенные условия заключенных кредитных договоров, на основании которых предоставляются кредиты овернайт в рамках настоящего соглашения, фиксируются в Извещениях о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом ценных бумаг (далее - Извещение), составленных по форме приложения к настоящему соглашению и являющихся неотъемлемой частью настоящего соглашения.

Банк соглашается с указанными в Извещении суммой предоставленного кредита овернайт, размером процентной ставки за пользование кредитом овернайт, сроком кредита овернайт, а также с составом предмета залога и его стоимостью, определенными в порядке, установленном настоящим соглашением.

Извещения передаются (направляются) Банку на следующий календарный день после предоставления кредитов овернайт способом, позволяющим подтвердить факт получения Извещения Банком.

2.5. Днем предоставления кредита овернайт в соответствии с настоящим соглашением является день зачисления суммы кредита овернайт на основной счет Банка (на основании платежного поручения Банка России), днем предоставления внутридневного кредита - день исполнения Банком России расчетного или кассового документа, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.

2.6. Документами, подтверждающими факт предоставления Банку кредитов Банка России в соответствии с настоящим соглашением, являются:

2.6.1. При предоставлении кредита овернайт:

выписка из основного счета Банка, подтверждающая зачисление суммы кредита овернайт на основной счет Банка;

Извещение;

2.6.2. При предоставлении внутридневных кредитов - утвержденная Банком России информация о динамике состояния основного счета Банка с указанием задолженности по внутридневному кредиту, времени ее образования и погашения.

2.7. Начисление процентов за пользование кредитом овернайт производится по процентной ставке, установленной Банком России по кредитам овернайт на день предоставления указанного кредита, по формуле простых процентов на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало дня, со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, по день его возврата включительно, за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году.

Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится.

2.8. Погашение обязательств Банка по кредитам овернайт, предоставленным в соответствии с настоящим соглашением, осуществляется путем предъявления Банком России инкассовых поручений к основному счету Банка, а в случаях, предусмотренных подпунктом 4.4.2 пункта 4.4 настоящего соглашения, - к банковским счетам Банка, открытым в Банке России.

Банк России _____________________                Банк _____________________

На осуществление Банком России операций, предусмотренных настоящим пунктом, а также подпунктом 4.2.4 пункта 4.2 и подпунктом 4.4.2 пункта 4.4 настоящего соглашения, согласие Банка считается предоставленным.

Инкассовые поручения, предъявленные Банком России в соответствии с настоящим пунктом, а также подпунктом 4.2.4 пункта 4.2 и подпунктом 4.4.2 пункта 4.4 настоящего соглашения, могут исполняться частично.

2.9. Внутридневной кредит погашается путем зачисления на основной счет, на который был предоставлен указанный внутридневной кредит, денежных средств в сумме, достаточной для погашения указанного внутридневного кредита.

2.10. Днем прекращения (частичного прекращения) обязательств Банка по кредиту Банка России (в соответствующей части) является:

по кредиту овернайт - день списания денежных средств с основного счета, иных банковских счетов Банка, открытых в Банке России, в погашение обязательств Банка по указанному кредиту, или день поступления в Банк России выручки от реализации предмета залога, являющегося обеспечением исполнения обязательств Банка по соответствующему кредиту, или день перехода к Банку России права собственности на предмет залога (в случае оставления Банком России предмета залога за собой), или день прекращения указанных обязательств по иным основаниям;

по внутридневному кредиту - день зачисления денежных средств на основной счет в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по внутридневному кредиту.

2.11. В объем требований Банка России (обязательств Банка) по кредиту овернайт, предоставленному в соответствии с настоящим соглашением, включаются:

расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на предмет залога;

сумма процентов по кредиту овернайт;

сумма основного долга по кредиту овернайт;

сумма неустойки, начисляемой в порядке, установленном настоящим соглашением;

иные расходы (убытки) Банка России, связанные с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Банком обязательств перед Банком России по кредиту овернайт.

Раздел 3. Обеспечение кредитов Банка России



    3.1.   Обеспечением  внутридневных  кредитов  являются  ценные  бумаги,

отвечающие  требованиям,  установленным  пунктом 3.3 настоящего соглашения,

находящиеся  в разделе "Блокировано Банком России" N __________, счета депо

Банка N ___________ в ____________________________________________________.

                       (полное или сокращенное фирменное наименование

                                        депозитария)

Организация, в которой открыт счет депо Банка, указанный в настоящем пункте, в целях настоящего соглашения именуется Депозитарием.

Банк России _____________________                Банк _____________________

3.2. Обеспечением кредитов овернайт является залог ценных бумаг, отвечающих требованиям, установленным пунктом 3.3 настоящего соглашения, отобранных Банком России из состава ценных бумаг, находящихся в соответствующем разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка, в порядке, установленном пунктом 3.4 настоящего соглашения. Переданные в залог по кредитам овернайт ценные бумаги переводятся на основании поручения депо Банка России из раздела "Блокировано Банком России", открытого на счете депо Банка в Депозитарии, в раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", открытый на том же счете депо Банка в Депозитарии.

Для учета обеспечения по каждому кредиту овернайт на счете депо Банка в Депозитарии открывается отдельный раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России".

Банк соглашается с правом Банка России направлять в Депозитарий поручение депо на осуществление депозитарных переводов ценных бумаг, предусмотренных настоящим пунктом, а также иных депозитарных переводов ценных бумаг, предусмотренных настоящим соглашением.

3.3. Ценные бумаги, заблокированные, принимаемые в залог в соответствии с настоящим соглашением, должны отвечать следующим требованиям:

ценные бумаги включены в Ломбардный список Банка России;

по ценным бумагам Банком России установлен отличный от нуля поправочный коэффициент, используемый для корректировки их рыночной стоимости при принятии указанных ценных бумаг в обеспечение по кредитам Банка России;

ценные бумаги принадлежат Банку на праве собственности, не обременены другими обязательствами Банка, в отношении ценных бумаг отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования;

срок погашения ценных бумаг наступает не ранее чем через 6 рабочих дней после наступления срока погашения кредита овернайт (в качестве срока погашения для внутридневного кредита также принимается срок погашения соответствующего кредита овернайт). В целях настоящего соглашения под сроком погашения ценных бумаг подразумевается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу купонного дохода по ценным бумагам (если с указанной даты до даты выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в Депозитарии не осуществляются); дата обратного выкупа ценной бумаги Банком России;

эмитентом ценных бумаг не является Банк.

3.4. Отбор ценных бумаг в залог по кредиту овернайт осуществляется Банком России до тех пор, пока рыночная стоимость отобранных ценных бумаг, определенная в порядке, установленном Банком России, на день отбора, скорректированная на поправочные коэффициенты, установленные Банком России на указанный день, не станет равной сумме соответствующего кредита овернайт, увеличенной на сумму процентов по указанному кредиту овернайт за срок его использования Банком, либо не превысит указанную сумму.

Банк России _____________________                Банк _____________________

Банк соглашается, что при осуществлении отбора ценных бумаг в первую очередь Банк России отбирает ценные бумаги, имеющие минимальный срок до погашения, определенный в порядке, установленном абзацем пятым пункта 3.3 настоящего соглашения, а в случае равенства указанных сроков принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости ценных бумаг, определенной в порядке, установленном Банком России, на день отбора.

3.5. Не позднее первого календарного дня, следующего за днем полного прекращения обязательств Банка по кредиту овернайт, в который Депозитарий принимает к исполнению поручения депо, Банк России направляет в Депозитарий поручение депо на перевод ценных бумаг, находившихся в залоге по указанному кредиту, на которые Банком России не было обращено взыскание в порядке, предусмотренном настоящим соглашением, в раздел "Блокировано Банком России", открытый в Депозитарии.

3.6. Банк вправе 2, 3 и 10 мая 2013 года обратиться в Банк России (Первое операционное управление Банка России) с заявлением о переводе ценных бумаг, составленным по форме, установленной приложением 10 к Положению Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", содержащим ходатайство о переводе ценных бумаг, свободных от блокировки по предоставленному Банку внутридневному кредиту, из раздела "Блокировано Банком России", указанного в абзаце первом пункта 3.1 настоящего соглашения, в иной раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии или в основной раздел указанного счета депо.

Банк вправе 2, 3 и 10 мая 2013 года направить в Депозитарий поручение депо, исполняемое при условии направления Банком России в Депозитарий поручения депо в соответствии с порядком, установленным Депозитарием, к разделу "Блокировано Банком России", указанному в абзаце первом пункта 3.1 настоящего соглашения, о переводе ценных бумаг, свободных от блокировки по предоставленному Банку внутридневному кредиту, в иной раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии или в основной раздел указанного счета депо.

Направляемое Банком в соответствии с абзацем вторым настоящего пункта поручение депо должно быть заполнено в соответствии с порядком, установленным Депозитарием, иметь срок исполнения два дня и содержать код раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка, из которого должны быть списаны ценные бумаги, код раздела счета депо Банка, на который должны быть зачислены ценные бумаги, а также содержать указание количества ценных бумаг каждого выпуска, которые должны быть переведены <1>.

--------------------------------

<1> Абзацы второй и третий пункта 3.6 не включаются в текст соглашения, заключаемого с НКО ЗАО НРД.

3.7. Банк не вправе заключать с третьими лицами договор о залоге ценных бумаг, переданных в обеспечение исполнения обязательств Банка по внутридневным кредитам и кредитам овернайт в соответствии с настоящим соглашением.

3.8. Стороны не обязаны страховать ценные бумаги, переданные в обеспечение исполнения обязательств Банка по внутридневным кредитам и кредитам овернайт, предоставленным в соответствии с настоящим соглашением.

Банк России _____________________                Банк _____________________

Раздел 4. Права, обязанности и ответственность Сторон



4.1. Стороны обязуются:

4.1.1. Соблюдать следующий порядок удовлетворения требований Банка России по кредитам овернайт:

в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на предмет залога по кредиту овернайт;

во вторую очередь уплачиваются проценты за пользование кредитом овернайт;

в третью очередь возвращается сумма основного долга по кредиту овернайт;

в четвертую очередь возмещается причитающаяся Банку России сумма неустойки за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по кредиту Банка России;

в пятую очередь возмещаются все иные расходы (убытки) Банка России, связанные с неисполнением (ненадлежащим исполнением) обязательств Банка по кредиту овернайт.

4.1.2. Не передавать третьим лицам сведения об операциях, осуществляемых в рамках настоящего соглашения, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

4.1.3. Соблюдать порядок предоставления и погашения кредитов Банка России, установленный настоящим соглашением.

4.1.4. В части вопросов, не урегулированных настоящим соглашением, руководствоваться Положением Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг".

4.2. Банк обязуется:

4.2.1. Погашать задолженность по кредитам овернайт, предоставленным в соответствии с настоящим соглашением, и уплачивать проценты по ним в следующие даты:

3 мая 2013 года - по кредиту овернайт, предоставленному 2 мая 2013 года;

6 мая 2013 года - по кредиту овернайт, предоставленному 3 мая 2013 года;

13 мая 2013 года - по кредиту овернайт, предоставленному 10 мая 2013 года;

4.2.2. Оформлять документы, направляемые в Банк России в рамках настоящего соглашения, подписями уполномоченных должностных лиц Банка и оттиском печати Банка, которые соответствуют образцам, имеющимся в Банке России.

4.2.3. Письменно извещать Банк России о планируемом изменении своих реквизитов.

Банк России _____________________                Банк _____________________

4.2.4 Если обязательства Банка по кредитам овернайт, предоставленным 2 и 3 мая 2013 года, не будут исполнены по состоянию на 7 мая 2013 года и (или) если обязательства Банка по кредитам овернайт, предоставленным 10 мая 2013 года, не будут исполнены по состоянию на 14 мая 2013 года, - уплатить Банку России неустойку, начисленную с указанного дня по день удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту овернайт включительно. Неустойка начисляется на остаток задолженности по основному долгу по кредиту овернайт на начало операционного дня. Неустойка начисляется в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату исполнения обязательств по соответствующему кредиту. Взыскание неустойки осуществляется путем предъявления Банком России инкассовых поручений к одному или нескольким банковским счетам Банка, открытым в Банке России.

4.3. Банк России обязуется:

4.3.1. Установить 2, 3 и 10 мая по основным счетам Банка, указанным в пункте 1.1 настоящего соглашения, лимиты внутридневного кредита и кредита овернайт, рассчитанные в порядке, установленном настоящим соглашением, если обязательства Банка России по предоставлению внутридневных кредитов и кредитов овернайт в соответствии с настоящим соглашением не приостановлены.

4.3.2. Возвращать излишне взысканные в погашение кредита овернайт денежные средства на основной счет Банка, на который был предоставлен указанный кредит, и уплачивать Банку проценты на сумму излишне взысканных денежных средств.

Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы процентов осуществляется за все календарные дни начиная с календарного дня, следующего за днем возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств кредитной организации включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году.

4.4. Банк России вправе:

4.4.1. В дни, когда согласно подпункту 4.2.1 пункта 4.2 настоящего договора Банк обязан погасить задолженность по кредиту овернайт, предъявить к основному счету Банка инкассовые поручения на сумму указанного кредита овернайт и процентов по нему, начисленных с даты, следующей за днем предоставления кредита овернайт, по дату предъявления указанных инкассовых поручений.

4.4.2. Если обязательства Банка по кредитам овернайт, предоставленным 2 и 3 мая 2013 года, не будут исполнены по состоянию на 7 мая 2013 года и (или) если обязательства Банка по кредитам овернайт, предоставленным 10 мая 2013 года, не будут исполнены по состоянию на 14 мая 2013 года:

предъявить без распоряжения Банка инкассовые поручения к одному или нескольким банковским счетам Банка, открытым в Банке России, на сумму требований Банка России по кредиту овернайт, включая сумму неустойки, начисленной в порядке, установленном настоящим соглашением;

обратить взыскание на предмет залога без обращения в суд путем:

Банк России _____________________                Банк _____________________

продажи всех или части ценных бумаг, являющихся предметом залога по соответствующему кредиту овернайт, на торгах фондовой биржи или организатора торговли или по договору комиссии, заключенному между Банком России и комиссионером, по цене не ниже рыночной стоимости ценных бумаг, определенной в порядке, установленном Банком России для расчета рыночной стоимости обеспечения по кредитам Банка России, на дату продажи;

приобретения у Банка (оставления за Банком России) всех или части ценных бумаг, являющихся предметом залога по кредиту овернайт, по цене, равной рыночной стоимости ценных бумаг, определенной в порядке, установленном Банком России для расчета рыночной стоимости обеспечения по кредитам Банка России, на дату приобретения, с зачетом в счет цены приобретения требований по соответствующему кредиту овернайт без проведения торгов по продаже предмета залога или в случае невозможности продажи указанных ценных бумаг, являющихся предметом залога по кредиту овернайт, по цене, указанной в абзаце четвертом настоящего подпункта, в количестве, достаточном для удовлетворения требований Банка России по соответствующему кредиту овернайт в полном объеме, в течение двух дней, в которые Банк России выставлял заявку на продажу (проводил торги по продаже) соответствующих ценных бумаг.

Если ценные бумаги обращаются на нескольких фондовых биржах (через нескольких организаторов торговли), Банк России вправе по своему усмотрению выбрать фондовую биржу (организатора торговли) для продажи ценных бумаг в порядке, предусмотренном настоящим подпунктом.

В целях продажи ценных бумаг на торгах организатора торговли (фондовой биржи) Банк России направляет в Депозитарий поручение депо на перевод соответствующих ценных бумаг в раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в Депозитарии.

4.4.3. Приостановить свои обязательства по предоставлению внутридневных кредитов в соответствии с настоящим соглашением, уведомив об этом Банк, в том числе в случаях:

введения ограничений на распоряжение Банком денежными средствами, находящимися на соответствующем основном счете Банка;

возникновения расхождения между реквизитами раздела (разделов) "Блокировано Банком России", счета депо Банка, наименованием Депозитария и суммами лимитов кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт, указанными в настоящем соглашении и в генеральном кредитном договоре на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, заключенном между Банком России и Банком, для одного и того же основного счета;

несоответствия Банка хотя бы одному из следующих требований:

Банк отнесен к 1-й или 2-й классификационной группе в соответствии с нормативными актами Банка России;

Банк не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, непредставленного расчета размера обязательных резервов;

Банк России _____________________                Банк _____________________

Банк не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.

4.4.4. В одностороннем порядке изменить лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт, установленный пунктом 2.1 настоящего соглашения, направив Банку соответствующее уведомление.

4.5. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему соглашению, если данное неисполнение (ненадлежащее исполнение) явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, возникших после заключения настоящего соглашения и непосредственно повлиявших на исполнение обязательств в соответствии с настоящим соглашением. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств в соответствии с настоящим соглашением приостанавливается на срок действия этих обстоятельств.

Раздел 5. Срок действия соглашения



5.1. Настоящее соглашение вступает в силу 2 мая 2013 года и действует до полного исполнения Сторонами обязательств по кредитам, предоставленным в соответствии с настоящим соглашением.

5.2. Все изменения и дополнения к настоящему соглашению считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения, подписанного Сторонами, либо в виде уведомлений, направляемых Банком России Банку в установленных настоящим соглашением случаях.

Раздел 6. Заключительные положения



6.1. Настоящее соглашение составлено в 3 экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из ___ страниц. Один экземпляр передается Банку, два экземпляра хранятся в Банке России.

6.2. Местонахождение (адреса), реквизиты и подписи Сторон:

Банк России: __________________________________________________

Банк: _________________________________________________________

Банк России                            Банк

____________________________________     __________________________________

         (должность)                               (должность)

Подпись:

                  ________________                      _________________

                      (Ф.И.О.)                              (Ф.И.О.)

                  М.П.                                  М.П.