Исковое заявление владельца банковского счета в арбитражный суд о взыскании остатка денежных средств

Исковое заявление владельца банковского счета в арбитражный суд о взыскании остатка денежных средств с банковского счета, о возмещении причиненных убытков и о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами

________________________________________________________________________________



                       В арбитражный суд __________________________________

                     Истец: _____________________________________________

                                                 (наименование или Ф.И.О.

                                       предпринимателя - владельца счета)

                     адрес: ____________________________________________,

                     ____________________________________________________

                             (для предпринимателя: дата и место рождения,

                            место работы или дата и место государственной

                                  регистрации в качестве предпринимателя)

                     телефон: _________________, факс: _________________,

                     адрес электронной почты: ___________________________

                     Представитель истца: _______________________________

                     (данные с учетом ст. 59 Арбитражного процессуального

                                            кодекса Российской Федерации)

                     адрес: ____________________________________________,

                     телефон: _______________, факс: ___________________,

                     адрес электронной почты: ___________________________

                     Ответчик: __________________________________________

                                 (наименование банка)

                     адрес: ____________________________________________,

                     телефон: ________________, факс: __________________,

                     адрес электронной почты: ___________________________

                     Цена иска:  _____________________________ рублей <1>

                     Госпошлина: _____________________________ рублей <2>

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ о взыскании остатка денежных средств с банковского счета, о возмещении причиненных убытков и о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами



Между истцом и ответчиком "___"_________ ____ г. был заключен договор банковского счета N _____, в соответствии с которым ответчик обязался по распоряжению истца выдавать или перечислять со счета истца денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления ответчику соответствующего платежного документа (если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета), _____________________________________ (иные, связанные с предметом иска).

"___"________ _____ г. ответчик получил заявление истца N _____ о закрытии счета и перечислении остатка в сумме _______ (________) рублей на счет N ____ в _________________, что подтверждается ________________________.

В силу п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Исходя из п. п. 1, 3 ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.

Однако ответчик в нарушение статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации и условий договора банковского счета от "__"______________ г. N ___ деньги по назначению не перечислил, что подтверждается __________________________________.

В смысле разъяснений пунктов 13 и 14 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета" договор банковского счета следует считать расторгнутым с момента получения ответчиком заявления истца (если иное не следует из указанного заявления), при этом за ненадлежащее исполнение своих обязательств ответчик несет ответственность, предусмотренную статьями 856 и 866 Гражданского кодекса Российской Федерации (или договором), лишь за период до расторжения договора. После расторжения договора ответственность ответчика за неправомерное удерживание остатка денежных средств на счете, а также сумм по неисполненным платежным поручениям, наступает в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Неисполнением обязательств со стороны ответчика истцу причинены убытки в сумме ____________ (___________________) рублей, что подтверждается _________________________________.

В соответствии со ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии с п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо - в месте его нахождения, учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части.

Размер процентов за пользование чужими денежными средствами по состоянию на "___"____________ ____ г. составляет __________ (_________) рублей, что подтверждается _________________________________ (по состоянию на "___"_________ ____ г. размер ставки рефинансирования составляет ________ (указание Центрального Банка Российской Федерации от "___"________ _____ г. N ____ "О размере ставки рефинансирования Банка России").

На основании изложенного, руководствуясь ст. 15, п. 1 ст. 395, п. 1 ст. 845, п. п. 1, 3 ст. 859  Гражданского кодекса Российской Федерации, а также ст. ст. 131 - 132 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, прошу:

1. Взыскать с ответчика в пользу истца остаток денежных средств по счету N _______________ в сумме ________ (_________) рублей.

2. Взыскать с ответчика в пользу истца возмещение убытков в сумме ______ (________) рублей.

3. Взыскать с ответчика в пользу истца проценты за пользование чужими денежными средствами в размере __________ (___________) рублей.

Приложение:

1. Копия договора банковского счета от "___"_________ _____ г. N ____.

2. Копия заявления истца о закрытии счета и о перечислении остатка денежных средств на другой счет от "___"_________ _____ г. N ____.

3. Доказательства нарушения договора банковского счета от "___"_________ _____ г. N ___ ответчиком.

4. Расчет суммы причиненных убытков и процентов за пользование чужими денежными средствами.

5. Уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление ответчику копии искового заявления и приложенных к нему документов, которые у него отсутствуют.

6. Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.

7. Доверенность представителя от "___"__________ ____ г. N ___ (если исковое заявление подписывается представителем истца).

8. Копия Свидетельства о государственной регистрации истца в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя от "___"_______ ____ г. N ___.

9. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей с указанием сведений о месте нахождения или месте жительства истца и (или) приобретении физическим лицом статуса индивидуального предпринимателя либо прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя или иной документ, подтверждающий указанные сведения или отсутствие таковых.

10. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц с указанием сведений о месте нахождения ответчика или иной документ, подтверждающий указанные сведения или отсутствие таковых <3>.

11. Иные документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает свои требования.

     "___"__________ ____ г.

   Истец (представитель):

  ________________/__________________________________________/

      (подпись)                       (Ф.И.О.)

--------------------------------

<1> Цена иска по искам о взыскании денежных средств, согласно п. 1 ч. 1 ст. 103 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определяется исходя из взыскиваемой суммы.

<2> Госпошлина при подаче искового заявления имущественного характера, подлежащего оценке, определяется в соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.

<3> Разъяснения, касающиеся документов, которые могут быть представлены в соответствии с п. 9 ч. 1 ст. 126 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, см. в п. 3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.02.2011 N 12 "О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ "О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации".

Согласно п. 9 ч. 1 ст. 126 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации указанные документы должны быть получены не ранее чем за тридцать дней до дня обращения истца в арбитражный суд.