forma-reestra-obyazatelstv-banka-pered-vkladchikami-v-elektronnom-vide
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 01.04.2004 N 1417-У
"О форме реестра обязательств
банка перед вкладчиками"
(в ред. Указания ЦБ РФ
от 26.11.2007 N 1927-У)
ФОРМА РЕЕСТРА
ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ
Программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в установленном настоящим Приложением формате реестр в электронном виде, включающий следующие обязательные сведения.
Раздел I
Таблица 1
Сведения о банке, составившем реестр
┌─────┬───────────────────────────────────────────────┬──────────┐
│ N │ Поле (название реквизита) │ Тип поля │
│ п/п │ │ │
├─────┼───────────────────────────────────────────────┼──────────┤
│ 1 │Полное фирменное наименование банка │ Текст │
├─────┼───────────────────────────────────────────────┼──────────┤
│ 2 │Регистрационный номер банка │ Текст │
└─────┴───────────────────────────────────────────────┴──────────┘
Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.
Таблица 2
Сведения о филиале (головном офисе) банка,
в котором вкладчик заключил договор
N
п/п
|
Поле (название реквизита)
|
Тип поля
|
1
|
Порядковый номер филиала
|
Текст
|
2
|
Название филиала
|
Текст
|
3
|
Адрес филиала
|
Адрес
|
Порядковый номер филиала и адрес филиала указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.
Таблица 3
Сведения о вкладчике,
перед которым банк имеет обязательства
N
п/п
|
Поле (название реквизита)
|
Тип поля
|
1
|
Номер вкладчика по реестру
|
Целое
число
|
2
|
Фамилия
|
Текст
|
3
|
Имя
|
Текст
|
4
|
Отчество
|
Текст
|
5
|
Адрес регистрации
|
Адрес
|
6
|
Адрес для почтовых уведомлений
|
Адрес
|
7
|
Адрес электронной почты
|
Текст
|
8
|
Вид документа, удостоверяющего личность
|
Код вида
документа
|
9
|
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
|
Текст
|
В сведения о вкладчике банка, перед которым банк имеет обязательства, включается информация по вкладчикам, перед которыми у банка на момент формирования реестра имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". Сведения, указанные в поле N 7, для заполнения необязательны.
Таблица 4
Сведения об обязательствах банка перед вкладчиком
N
п/п
|
Поле (название реквизита)
|
Тип поля
|
1
|
Номер вкладчика по реестру
|
Целое
число
|
2
|
Порядковый номер филиала, в котором вкладчик
заключил договор
|
Текст
|
3
|
Номер документа, на основании которого принят
вклад
|
Текст
|
4
|
Дата документа, на основании которого принят
вклад
|
Дата
|
5
|
Номер лицевого счета
|
Счет
|
6
|
Сумма вклада в валюте счета
|
Сумма
|
В сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком не допускается указывать:
номер вкладчика по реестру, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;
номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.
Таблица 5
Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
N
п/п
|
Поле (название реквизита)
|
Тип поля
|
1
|
Номер вкладчика по реестру
|
Целое
число
|
2
|
Порядковый номер филиала банка, имеющего
требования к вкладчику
|
Текст
|
3
|
Номер документа, на основании которого возникло
требование
|
Текст
|
4
|
Дата документа, на основании которого возникло
требование
|
Дата
|
5
|
Номер лицевого счета
|
Счет
|
6
|
Сумма требования в валюте счета
|
Сумма
|
В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не допускается указывать:
номер вкладчика, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;
номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.
Раздел II. Типы полей
(1) Текст - ASCII строка, максимальная длина не может превышать 255 символов.
(2) Целое число - число от 1 до 999999999.
(3) Дата - заполняются по форматам: "ДД.ММ.ГГГГ".
(4) Счет - содержат 20 символов в соответствии с порядком нумерации лицевых счетов, определенным нормативным актом Банка России.
(5) Сумма - числовое поле формата 19.2.
(6) Адрес - почтовый адрес, состоящий из следующих полей: почтового индекса, наименования края или области, населенного пункта, названия улицы, номера дома, номера строения, номера корпуса, номера квартиры, разделенных запятыми. Названия регионов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать действующему Классификатору адресов Российской Федерации (КЛАДР).
(7) Код вида документа, удостоверяющего личность, - указывается в соответствии с приведенным ниже перечнем.
Таблица 6
Код
|
Вид документа
|
1
|
Паспорт гражданина Российской Федерации - для
гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет
|
2
|
Свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти
или органа местного самоуправления о рождении гражданина -
для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет
|
3
|
Удостоверение личности - для офицеров, прапорщиков и
мичманов
|
4
|
Военный билет - для сержантов, старшин, солдат и матросов,
а также курсантов военных образовательных учреждений
профессионального образования
|
5
|
Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации,
работающих на судах заграничного плавания или на
иностранных судах, курсантов учебных заведений
|
6
|
Паспорт иностранного гражданина либо иной документ,
установленный федеральным законом или признаваемый в
соответствии с международным договором Российской
Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность
иностранного гражданина
|
7
|
Документ, выданный иностранным государством и признаваемый
в соответствии с международным договором Российской
Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность
лица без гражданства
|
8
|
Разрешение на временное проживание лица без гражданства
|
9
|
Вид на жительство лица без гражданства
|
10
|
Иные документы, предусмотренные федеральным законом или
признаваемые в соответствии с международным договором
Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих
личность лица без гражданства
|
11
|
Свидетельство о регистрации ходатайства о признании
иммигранта беженцем
|
12
|
Удостоверение беженца
|
13
|
Временное удостоверение личности гражданина
|
14
|
Иные документы, выдаваемые уполномоченными органами
|
(8) Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, должны включать следующие поля:
серия и номер документа;
дата выдачи документа;
код подразделения или наименование органа, выдавшего документ.
Раздел III. Формат выгрузки данных
Форматом выгрузки сведений, указанных в полях реестра, являются текстовые файлы ASCII в кодировке WIN1251. Записи разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10). Разделителями полей является символ /\ (код ASCII 94).
Данные передаются в виде архивного файла ZIP с именем rNNNN.zip, где NNNN - номер банка в реестре банков.
Архив содержит 6 файлов:
BNK.TXT - сведения о банке, составившем реестр;
FIL.TXT - сведения о филиале (головном офисе) банка;
INV.TXT - сведения о вкладчике;
DEP.TXT - сведения об обязательствах банка перед вкладчиками;
CRD.TXT - сведения о встречных требованиях банка к вкладчику;
CTR.TXT - контрольный файл, формируемый в соответствии с таблицей 7 настоящего приложения.
Таблица 7
Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и его формат
Номер
строки
|
Название показателя
|
1
|
Номер банка в реестре банков
|
2
|
Дата, на которую формировался реестр, в формате
"ДД.ММ.ГГГГ"
|
3
|
Количество записей в сведениях о филиале
|
4
|
Количество записей в сведениях о вкладчике
|
5
|
Количество записей в сведениях об обязательствах банка
перед вкладчиком
|
6
|
Количество записей в сведениях о встречных требованиях
банка к вкладчику
|
7
|
Код валюты /\ Итоговая сумма обязательств в данной валюте
/\
Итоговая сумма требований в данной валюте
|
8
|
.....................//......................
|
9
|
.....................//......................
|
...
|
.....................//......................
|
Строки контрольного файла, начиная со строки 7, содержат итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. Каждая из указанных строк содержит три показателя - трехсимвольный числовой код валюты, итоговую сумму обязательств в данной валюте (формат 19.2), итоговую сумму требований в данной валюте (формат 19.2). Показатели разделяются символом /\ (код ASCII 94).