Банки внедрили новый сервис под названием "Знай своего криптоклиента" и начали его тестирование. В пилотном проекте участвуют пять банков, Центробанк и Росфинмониторинг, которые работают над выявлением связей между обычными денежными операциями и криптовалютой.
Центробанк и Росфинмониторинг разрабатывают платформу, которая поможет идентифицировать связь между операциями клиента и криптовалютой. Участники проекта обучаются проводить криптокомплаенс, а также тестируют основные процедуры на платформах "Знай своего криптоклиента" и "Знай свою криптотранзакцию".
Целью проекта является выявление связи между фиатными и криптооперациями. В ходе тестирования, используя платформу Центробанка "Знай своего клиента", банки анализируют финансовые операции клиентов и определяют их уровень риска. При наличии высокого риска клиент может оказаться в красной зоне и лишиться возможности проводить транзакции.
Как отмечает Илья Бушмелев, директор по управлению портфелем проектов компании "Иннотех", на данный момент криптовалютные операции рассматриваются отдельно от операций с фиатными деньгами, и проект направлен на интеграцию этих процессов. В конце третьего квартала 2023 года российские пользователи криптобирж удерживали 96,9 тыс. биткоинов или 255 млрд рублей в электронных кошельках.